3 động thái nên cân nhắc ngay lúc này đối với vàng

Vàng đã chứng minh được mình là một trong những tài sản bền vững nhất trong năm, thể hiện mức tăng trưởng đáng kể cho đến nay trong năm 2024. Bắt đầu năm ở mức 2.063 đô la một ounce , giá vàng hiện đang ở mức trên 2.748 đô la một ounce , thấp hơn một chút so với mức cao kỷ lục gần đây. Do đó, các nhà đầu tư đã mua vàng vào đầu năm nay — hoặc thậm chí chỉ vài tháng trước — đã thu được lợi nhuận đáng kể.

Tuy nhiên, theo lịch sử, giá trị của vàng có xu hướng tăng dần dần, mang lại sự ổn định hơn là tăng nhanh. Tuy nhiên, hầu hết các nhà phân tích tin rằng xu hướng tăng hiện tại có thể giữ nguyên, được thúc đẩy bởi các yếu tố như bất ổn kinh tế, chính sách của ngân hàng trung ương và căng thẳng địa chính trị. Vì vậy, mặc dù quỹ đạo tăng hiện tại của vàng có thể không phổ biến, nhưng nó có thể tồn tại trong tương lai gần, khiến kim loại quý này trở thành lựa chọn hấp dẫn cho cả nhà đầu tư mới và dày dạn kinh nghiệm.

Nhưng nếu bạn đang cân nhắc tham gia thị trường vàng hoặc điều chỉnh lượng kim loại quý hiện có, có một số động thái chiến lược bạn có thể thực hiện để giúp tối đa hóa lợi ích tiềm năng của việc đầu tư vàng trong bối cảnh hiện tại, nó bao gồm những động thái sau:

Thêm vàng vật chất vào danh mục đầu tư của bạn​

Trong thời kỳ giá vàng tăng, việc mua vàng vật chất có thể đặc biệt có lợi, mặc dù vàng vật chất có điểm vào cao hơn các lựa chọn khác, nhưng đó là vì vàng vật chất mang lại một số lợi ích riêng biệt trở nên đặc biệt có giá trị trong thị trường tăng giá. Trước hết, khi bạn sở hữu vàng vật chất, dù ở dạng thỏi vàng hay tiền xu, bạn có quyền sở hữu trực tiếp một tài sản hữu hình không phải chịu rủi ro đối tác hoặc lỗ hổng của hệ thống tài chính.

Vàng vật chất được mua trong xu hướng tăng giá cũng thường được hưởng lợi từ động lực trên thị trường. Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai, nhưng biến động giá tăng mạnh thường thu hút nhiều nhà đầu tư hơn , có khả năng tạo ra nhu cầu bổ sung có thể hỗ trợ giá hơn nữa. Bản chất hữu hình của vàng vật chất cũng mang lại lợi ích về mặt tâm lý, vì việc sở hữu trực tiếp khoản đầu tư của bạn có thể mang lại sự an tâm trong thời kỳ thị trường biến động.

Hãy xem xét các lựa chọn vàng kỹ thuật số ​

Trong khi vàng vật chất có những ưu điểm riêng, thì đầu tư vàng kỹ thuật số, đặc biệt là cổ phiếu vàng, thường mang lại lợi nhuận cao hơn trong thị trường vàng tăng giá. Đó là vì các công ty khai thác thường thấy lợi nhuận của họ tăng nhanh hơn giá vàng do đòn bẩy hoạt động của họ. Ví dụ, nếu chi phí sản xuất một ounce vàng của một công ty khai thác vẫn tương đối ổn định trong khi giá bán tăng đáng kể, thì biên lợi nhuận của công ty sẽ tăng đáng kể.

Do đó, cổ phiếu khai thác vàng, đặc biệt là cổ phiếu của các công ty lâu đời, có lịch sử sản xuất mạnh và bảng cân đối kế toán lành mạnh, có thể tiếp xúc với biến động giá vàng đồng thời cũng mang lại các lợi ích bổ sung như thanh toán cổ tức. Và các quỹ giao dịch hoán đổi đổi vàng (ETF) theo dõi giá vàng hoặc rổ cổ phiếu khai thác vàng cung cấp một cách thuận tiện khác để tiếp xúc với lĩnh vực này, thường có chi phí giao dịch thấp hơn và tính thanh khoản cao hơn vàng vật chất.

Hãy chắc chắn rằng bạn đang đầu tư đúng số tiền​

Có lẽ quyết định quan trọng nhất trong đầu tư vàng không chỉ là có nên mua hay không mà còn là phân bổ bao nhiêu cho kim loại quý này. Các cố vấn tài chính thường khuyên bạn nên giới hạn mức độ tiếp xúc với vàng ở mức tối đa 10% tổng danh mục đầu tư của bạn. Cách tiếp cận có tính toán này phục vụ nhiều mục đích trong chiến lược đầu tư của bạn.

Mức trần 10% cho phép bạn hưởng lợi từ tiềm năng tăng giá của vàng trong khi vẫn duy trì sự đa dạng hóa đầy đủ trên các loại tài sản khác. Sự cân bằng này là cần thiết vì, trong khi vàng có thể cung cấp sự bảo vệ danh mục đầu tư có giá trị trong một số điều kiện thị trường nhất định, điều quan trọng cần nhớ là các tài sản khác — như cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư thay thế — thường cung cấp các loại lợi nhuận và lợi ích khác nhau, bao gồm thu nhập thường xuyên thông qua cổ tức hoặc thanh toán lãi suất.

Duy trì sự phân bổ có kỷ luật này giúp đảm bảo danh mục đầu tư của bạn vẫn cân bằng và phù hợp với các mục tiêu tài chính dài hạn của bạn. Ngay cả trong thời kỳ vàng hoạt động mạnh, việc chống lại sự cám dỗ gia tăng tỷ trọng danh mục đầu tư của bạn đối với vàng giúp quản lý rủi ro hiệu quả. Hãy nhớ rằng, vai trò chính của vàng trong hầu hết các danh mục đầu tư là đóng vai trò như một biện pháp phòng ngừa rủi ro trước sự bất ổn và lạm phát, không nhất thiết là động lực chính của lợi nhuận. Đó chỉ là một phần thưởng bổ sung.

Nói tóm lại, trong khi hiệu suất giá vàng gần đây đã thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư, thành công trong đầu tư vàng vẫn đòi hỏi một cách tiếp cận chu đáo và có cân nhắc. Bằng cách cân nhắc quyền sở hữu vàng vật chất, khám phá các tùy chọn đối với vàng kỹ thuật số của bạn và duy trì mức phân bổ phù hợp, bạn có thể hưởng lợi từ sức mạnh hiện tại của vàng trong khi quản lý rủi ro danh mục đầu tư tổng thể của mình một cách hiệu quả.