- 5,108
- 9,491
- Thread cover
- data/assets/threadprofilecover/cover-2026-08-01T102300-1785554693.778-1785554693.png
- Chủ đề liên quan
- 23305,86120,85122,88250,
Hiện nay, cùng với sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ thông tin, các hình thức đầu tư trực tuyến đang thu hút sự quan tâm của đông đảo người dân. Lợi dụng sự bùng nổ này và tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng, các đối tượng xấu đã tổ chức hàng loạt vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản tinh vi liên quan đến tiền ảo, tài sản mã hóa (cryptocurrency).
Hiện nay, các loại tiền ảo, tài sản mã hóa chưa được pháp luật Việt Nam công nhận và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Việc sở hữu, mua bán, trao đổi tiền ảo hoàn toàn không được pháp luật bảo vệ. Khi xảy ra tranh chấp, mất mát hoặc bị lừa đảo, người tham gia sẽ chịu toàn bộ rủi ro và rất khó để thu hồi tài sản. Đặc biệt, do tính chất ẩn danh, không biên giới và khó truy vết, tài sản mã hóa thường bị các đối tượng tội phạm lợi dụng để rửa tiền, huy động vốn trái phép và lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trước tình hình trên, Bộ Công an và Công an tỉnh Gia Lai đã triển khai nhiều kế hoạch, văn bản chỉ đạo phòng ngừa, đấu tranh với loại hình tội phạm này. Qua đó, lực lượng Công an đã nhận diện và chỉ ra một số thủ đoạn lừa đảo điển hình mà người dân cần nhận biết để chủ động phòng ngừa:
Thứ nhất: Lừa đảo dưới hình thức mô hình Ponzi - Lấy tiền người sau trả cho người trước; các đối tượng lập ra các sàn giao dịch, ứng dụng (app) đầu tư tiền ảo với cam kết "lợi nhuận siêu khủng" (từ 20% đến 50%/tháng), hoàn vốn nhanh, hoa hồng giới thiệu cao. Thời gian đầu, các đối tượng trả lãi sòng phẳng để tạo niềm tin. Khi thu hút được lượng tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ đánh sập hệ thống và ôm tiền bỏ trốn.
Thứ hai: Tạo lập các sàn giao dịch ma, đồng tiền ảo vô giá trị. Đối tượng tự phát hành các đồng tiền mã hóa riêng (chưa từng niêm yết trên các sàn uy tín thế giới), tự thao túng giá trên sàn nội bộ do chúng quản lý. Người đầu tư thấy tài khoản "tăng trưởng" liên tục nhưng khi thực hiện lệnh rút tiền thì hệ thống báo lỗi, yêu cầu đóng thêm các khoản phí "xác minh", "thuế" rồi khóa tài khoản.
Thứ ba, lừa đảo qua mạng xã hội và hẹn hò trực tuyến (Romance Scam): Đối tượng tạo tài khoản giả làm người thành đạt, tiếp cận nạn nhân qua Facebook, Zalo, Tinder... Sau khi tạo dựng niềm tin và tình cảm, đối tượng dụ dỗ nạn nhân tham gia đầu tư tiền ảo trên các trang web do chúng cài cắm.
Thứ tư, giả mạo chuyên gia, "thầy đọc lệnh": Lợi dụng các hội nhóm Telegram, Zalo, các đối tượng xưng là chuyên gia tài chính, đăng tải hình ảnh khoe xe sang, nhà đẹp, giao dịch thắng lớn nhằm dụ dỗ người dân "ủy thác đầu tư" hoặc chuyển tiền để chúng giao dịch giúp nhằm chiếm đoạt.
Để phòng ngừa với loại tội phạm trên, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh đề nghị người dân trên địa bàn tỉnh nâng cao cảnh giác, khi tiếp nhận các nguồn thông tin cần có sự kiểm chứng, chọn lọc, cảnh giác với nguyên tắc "3 Không": Không tin vào các cam kết lợi nhuận cao bất thường hoặc đầu tư "không rủi ro"; không tham gia vào các sàn giao dịch, ứng dụng đầu tư tiền ảo chưa được cơ quan nhà nước cấp phép; không chuyển tiền, không gửi thông tin cá nhân/tài khoản ngân hàng cho các đối tượng lạ quen biết qua mạng xã hội.
Khi tham gia các giao dịch đầu tư kinh doanh, người dân phải tìm hiểu, nắm rõ thông tin về năng lực tài chính, tình hình hoạt động kinh doanh của cá nhân, tổ chức kêu gọi đầu tư; tuyệt đối không tham gia thực hiện các giao dịch kinh doanh trên không gian mạng, khi chưa nắm chính xác thông tin về cá nhân và tổ chức; không thực hiện các giao dịch đối với các chiêu trò mở app sinh lợi nhuận, chuyển tiền để nhận thưởng, nhận quà mà mình không biết rõ thông tin; Tuyệt đối không được chuyển tiền cho bất cứ cá nhân, tổ chức nào khi có sự yêu cầu mờ ám, không minh bạch… Không truy cập vào các đường link lạ, các ứng dụng không có nguồn gốc rõ ràng… Người dân tuyệt đối không được mở hộ, cho thuê, bán tài khoản ngân hàng của mình cho người khác. Khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn lừa đảo hoặc đã trở thành nạn nhân của các đối tượng, người dân cần thu thập đầy đủ bằng chứng (tin nhắn, tài liệu, lịch sử chuyển tiền) và đến ngay cơ quan Công an gần nhất trình báo để được hướng dẫn, xử lý kịp thời theo quy định của pháp luật.
Rủi ro từ tiền ảo, tài sản mã hóa
Hiện nay, các loại tiền ảo, tài sản mã hóa chưa được pháp luật Việt Nam công nhận và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Việc sở hữu, mua bán, trao đổi tiền ảo hoàn toàn không được pháp luật bảo vệ. Khi xảy ra tranh chấp, mất mát hoặc bị lừa đảo, người tham gia sẽ chịu toàn bộ rủi ro và rất khó để thu hồi tài sản. Đặc biệt, do tính chất ẩn danh, không biên giới và khó truy vết, tài sản mã hóa thường bị các đối tượng tội phạm lợi dụng để rửa tiền, huy động vốn trái phép và lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Trước tình hình trên, Bộ Công an và Công an tỉnh Gia Lai đã triển khai nhiều kế hoạch, văn bản chỉ đạo phòng ngừa, đấu tranh với loại hình tội phạm này. Qua đó, lực lượng Công an đã nhận diện và chỉ ra một số thủ đoạn lừa đảo điển hình mà người dân cần nhận biết để chủ động phòng ngừa:
Thứ nhất: Lừa đảo dưới hình thức mô hình Ponzi - Lấy tiền người sau trả cho người trước; các đối tượng lập ra các sàn giao dịch, ứng dụng (app) đầu tư tiền ảo với cam kết "lợi nhuận siêu khủng" (từ 20% đến 50%/tháng), hoàn vốn nhanh, hoa hồng giới thiệu cao. Thời gian đầu, các đối tượng trả lãi sòng phẳng để tạo niềm tin. Khi thu hút được lượng tiền đủ lớn, các đối tượng sẽ đánh sập hệ thống và ôm tiền bỏ trốn.
Thứ hai: Tạo lập các sàn giao dịch ma, đồng tiền ảo vô giá trị. Đối tượng tự phát hành các đồng tiền mã hóa riêng (chưa từng niêm yết trên các sàn uy tín thế giới), tự thao túng giá trên sàn nội bộ do chúng quản lý. Người đầu tư thấy tài khoản "tăng trưởng" liên tục nhưng khi thực hiện lệnh rút tiền thì hệ thống báo lỗi, yêu cầu đóng thêm các khoản phí "xác minh", "thuế" rồi khóa tài khoản.
Thứ ba, lừa đảo qua mạng xã hội và hẹn hò trực tuyến (Romance Scam): Đối tượng tạo tài khoản giả làm người thành đạt, tiếp cận nạn nhân qua Facebook, Zalo, Tinder... Sau khi tạo dựng niềm tin và tình cảm, đối tượng dụ dỗ nạn nhân tham gia đầu tư tiền ảo trên các trang web do chúng cài cắm.
Thứ tư, giả mạo chuyên gia, "thầy đọc lệnh": Lợi dụng các hội nhóm Telegram, Zalo, các đối tượng xưng là chuyên gia tài chính, đăng tải hình ảnh khoe xe sang, nhà đẹp, giao dịch thắng lớn nhằm dụ dỗ người dân "ủy thác đầu tư" hoặc chuyển tiền để chúng giao dịch giúp nhằm chiếm đoạt.
Để phòng ngừa với loại tội phạm trên, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh đề nghị người dân trên địa bàn tỉnh nâng cao cảnh giác, khi tiếp nhận các nguồn thông tin cần có sự kiểm chứng, chọn lọc, cảnh giác với nguyên tắc "3 Không": Không tin vào các cam kết lợi nhuận cao bất thường hoặc đầu tư "không rủi ro"; không tham gia vào các sàn giao dịch, ứng dụng đầu tư tiền ảo chưa được cơ quan nhà nước cấp phép; không chuyển tiền, không gửi thông tin cá nhân/tài khoản ngân hàng cho các đối tượng lạ quen biết qua mạng xã hội.
Khi tham gia các giao dịch đầu tư kinh doanh, người dân phải tìm hiểu, nắm rõ thông tin về năng lực tài chính, tình hình hoạt động kinh doanh của cá nhân, tổ chức kêu gọi đầu tư; tuyệt đối không tham gia thực hiện các giao dịch kinh doanh trên không gian mạng, khi chưa nắm chính xác thông tin về cá nhân và tổ chức; không thực hiện các giao dịch đối với các chiêu trò mở app sinh lợi nhuận, chuyển tiền để nhận thưởng, nhận quà mà mình không biết rõ thông tin; Tuyệt đối không được chuyển tiền cho bất cứ cá nhân, tổ chức nào khi có sự yêu cầu mờ ám, không minh bạch… Không truy cập vào các đường link lạ, các ứng dụng không có nguồn gốc rõ ràng… Người dân tuyệt đối không được mở hộ, cho thuê, bán tài khoản ngân hàng của mình cho người khác. Khi phát hiện các dấu hiệu nghi vấn lừa đảo hoặc đã trở thành nạn nhân của các đối tượng, người dân cần thu thập đầy đủ bằng chứng (tin nhắn, tài liệu, lịch sử chuyển tiền) và đến ngay cơ quan Công an gần nhất trình báo để được hướng dẫn, xử lý kịp thời theo quy định của pháp luật.
Nguồn: Báo CAND
Giới thiệu sách Trading hay
Bộ sách Giao Dịch Thực Chiến của Trader Chuyên Nghiệp
Bộ sách tổng hợp những phương pháp giao dịch hiệu quả cao của những Trader chuyên nghiệp
Bài viết liên quan
