Bản chất của quản lý rủi ro là gì? Rất nhiều trader đã hiểu sai ý nghĩa của nó

Nhiều nhà giao dịch nói rằng quản lý rủi ro là việc quan trọng hàng đầu của một nhà giao dịch, điều này đúng không sai, nhưng có vẻ như một việc quan trong như vậy mà rất nhiều trader đã hểu sai bản chất của nó.

Vậy thì bản chất của việc quản lý rủi ro là gì? Và phải hiểu như thế nào mới đúng? Bài viết hôm nay chúng ta cùng đi tìm hiểu về chủ đề này nhé.

Bản chất của quản lý rủi ro là gì?

Quản lý rủi ro rất quan trọng trong việc giao dịch, nhưng phần lớn chúng ta thường hiểu quản lý rủi ro là để tránh tổn thất lớn, tránh thua lỗ lớn hoặc là để bảo vệ và giữ cho tâm lý ổn định. Nhưng thực tế thì những việc này chỉ là tác dụng khác của quản lý rủi ro mà thôi chứ không phải là bản chất thực sự của quản lý rủi ro.

Mà bản chất của quản lý rủi ro là….

Trong một thế giới không chắn chắn như trading thì việc giao dịch nhất quán theo thống kê từ một cỡ mẫu lớn là điều cực kỳ quan trọng để xác suất phát huy tác dụng. Những nhà giao dịch nhỏ lẻ như chúng ta không bao giờ có thể kiếm được lợi nhuận từ một giao dịch duy nhất được, mà đặc biệt là trader nào càng phụ thuộc và bị ảnh hưởng bởi những thắng thua từ những giao dịch đơn lẻ thì lại càng khó có thể kiếm được lợi nhuận trong dài hạn.

Chúng ta phải kiếm lợi nhuận thông qua một cỡ mẫu giao dịch lớn với toàn bộ những giao dịch đó đều phải tuân thủ nguyên tắc từ điểm vào lệnh, điểm chốt lời và dừng lỗ.


Xét ở điểm này thì việc quản lý rủi ro một cách nhất quán là một trong những việc quan trọng hàng đầu để vận hành một hệ thống ổn định, nhất quán và an toàn trong thời gian dài để cho rủi ro bị phá sản tức cháy tài khoản là 0% và để thu thập đủ cỡ mẫu lớn.

Đây mới chính là bản chất của việc quản lý rủi ro. Nói cách khác đó là nếu trong quá trình bạn vận hành hệ thống giao dịch mà bạn phá vỡ nguyên tắc quản lý rủi ro, vậy có nghĩa là bạn giao dịch không nhất quán, vậy thì kết quả mà bạn có được từ giao dịch đó cũng không thuộc về hệ thống.

Bạn thực hành quản lý rủi ro để hạn chế thua lỗ chỉ là tác dụng phụ, tác dụng chính là để hệ thống của bạn vận hành ổn định và đúng hướng mới là bản chất thực sự của nó.

Tư duy đúng trong quản lý rủi ro

Trong một thị trường không chắc chắn thì việc bị dừng lỗ là điều không thể tránh khỏi. Nếu như bạn hỏi tôi rằng, có cách nào để tránh bị dừng lỗ bất ngờ không? Thì thực sự là không có cách nào đâu. Vì không ai trong chúng ta có thể dự đoán chắc chắn được liệu một giao dịch sẽ có kết quả là thua lỗ hay có lợi nhuận, kể cả bạn có thực hiện nó đúng nguyên tắc đi nữa.

Nếu mà bạn có thể dự đoán được chắc chắn kết quả trước khi tham gia thị trường là giao dịch này sẽ lỗ thì ngay từ đầu bạn đã không vào lệnh đó rồi, đúng không nào?

Vậy nên chốt là không ai có thể biết trước được kết quả giao dịch của mình cả. Mặc dù trong hành trình giao dịch của bạn, đôi khi lợi nhuận còn vượt quá những gì bạn mong đợi và điều này cũng không phải là điều mà bạn có thể dự đoán được.


Còn nếu như bạn giao dịch đúng nguyên tắc mà những lệnh đó thua lỗ thì cho dù bạn có thấy vô lý tới đâu đi nữa hoặc do tin tức bất ngờ thì nếu như lệnh giao dịch đó được quản lý rủi ro nghiêm ngặt, đúng nguyên tắc thì bạn nên hiểu rằng đó đơn giản chỉ là một lệnh lỗ như bao lệnh dừng lỗ khác mà thôi.

Và điều mà chúng ta chấp nhận ở đây đó là “các kết quả không mong đợi được mong đợi” và các kết quả riêng lẻ chỉ là ngẫu nhiên mà thôi. Một loạt các kết quả như vậy dần sẽ là yếu tố giúp cho xác suất hoạt động. Đây chính là cách tiếp cận giao dịch theo xác suất.

Mặc dù bạn không đoán được kết quả của mỗi một giao dịch nhưng bạn có thể dự đoán được rủi ro liên quan vì quản lý rủi ro cho phép bạn làm được điều này.

Nói đơn giản, ngắn gọn đó là “bất kể lý do dừng lỗ là gì thì nó chỉ là một kết quả duy nhất và việc quản lý rủi ro giúp bạn có thể hiện thực hóa điều này, vì nó có thể biến giao dịch của bạn trở thành một trò chơi xác suất.”

Hiểu sai về bản chất của quản lý rủi ro

Mục tiêu tối quan trọng của việc quản lý rủi ro không chỉ đơn thuần là tránh được tổn thất lớn hay hạn chế cho nhà giao dịch bị tâm lý, mà điều mà một nhà giao dịch hiểu lầm ngay từ đầu đó là họ chỉ nhìn vào kết quả của một giao dịch duy nhất.

Nên nhớ, hệ thống là phải được lặp đi lặp lại. Nếu như bạn giao dịch với tầm nhìn dài hạn hơn thì bạn biết mình sẽ đối mặt với chuỗi thua lỗ và chắc chắn bạn sẽ không bao giờ để bản thân mất gần một nửa số tiền trong chuỗi thua đó được.

Ngoài việc này ra thì nhiều nhà giao dịch cũng nghĩ rằng, việc quản lý rủi ro là để bản thân tránh trở nên giao dịch bốc đồng. Bạn đừng bao giờ nghĩ rằng “tôi có thể chịu đựng được mức thua lỗ này vì tâm lý tôi ổn.”. Thú thực là cách giao dịch này về lâu dài cũng sẽ ảnh hưởng tới tâm lý của của bạn thôi.

Bạn cần hiểu rằng quản lý rủi ro được xác định bởi hiệu suất của hệ thống và biểu đồ, cảm xúc hay tâm lý của bạn không hề liên quan gì tới nó cả, cho nên mục đích của việc quản lý rủi ro là để bạn ổn định tâm lý là không đúng với bản chất của nó.


Vậy nên để không thua lỗ nặng nề hay không bị tâm lý chỉ là tác dụng phụ của việc quản lý rủi ro mà thôi. Điều quan trọng nhất của việc quản lý rủi ro chính là để cho bạn thu thập một lượng lớn dữ liệu một cách an toàn để xác suất có thể hoạt động.

Và một điều quan trọng nữa là các biện pháp quản lý rủi ro này cần được đưa vào việc vận hành hệ thống từ trước. Bạn đừng bao giờ thấy lo lắng về mức dừng lỗ mỗi khi giao dịch, điều quan trọng là kết hợp việc quản lý rủi ro vào việc vận hành hệ thống như một phần trong giai đoạn bạn xây dựng lợi thế cho mình.

Quản lý rủi ro chính là một trong những việc giúp cho xác suất hoạt động và lợi thế của bạn xuất hiện, thế nên chỉ cần thực hiện nó đúng theo nguyên tắc là được.

Mời anh em để lại suy nghĩ riêng của mình nhé.