Cách Pro Trader sử dụng lãi kép để vốn giao dịch tăng ổn định trong nhiều năm liền

Ai cũng muốn vốn giao dịch của mình có thể tăng lên từng ngày, tuy nhiên để có thể tăng vốn thì nó đi kèm với kỹ năng cũng như kinh nghiệm giao dịch của bạn cũng phải tăng lên theo.

Thực chất kỹ năng để kiếm được 100 USD và 10.000 USD là như nhau và yếu tố giúp cho vốn của những nhà giao dịch chuyên nghiệp tăng lên chính là nhờ vào lãi kép. Vậy thì bài viết hôm nay chúng ta cùng tìm hiểu xem cách thức các nhà giao dịch chuyên nghiệp tăng vốn thông qua lãi kép như thế nào nhé.

Số tiền kiếm được không phản ánh kỹ năng giao dịch của bạn

Một người chấp nhận rủi ro lớn và may mắn kiếm được khoản lợi nhuận lớn thông qua những giao dịch giống như cờ bạc có thể được mọi người khen ngợi rằng “Bạn quá đỉnh, quá tuyệt vời”. Nhưng trên thực tế người đó kiếm được mức lợi nhuận như vậy là nhờ vào may mắn chứ không phải nhờ vào kỹ năng giao dịch của bản thân. Và nếu như giao dịch trong lâu dài thì thật không may, số tiền đó sẽ dễ dàng bị thị trường lấy lại.


Vậy thì điểm mấu chốt trong giao dịch đó là không phải bạn kiếm được bao nhiêu trong một giao dịch mà là bạn duy trì tính nhất quán đó trong dài hạn như thế nào để có thể kiếm được mức lợi nhuận bền vững.

Và chính nhờ vào điểm này mà lợi thế của bạn sẽ được thể hiện hoạt động cùng với lãi suất kép thì trong dài hạn vốn của bạn sẽ tự động tăng lên một cách ổn định. Đây cũng chính là điều mà rất nhiều trader muốn đạt tới.

Quản lý rủi ro như thế nào?

Giả sử như bạn chấp nhận rủi ro 1% cho mỗi giao dịch mà bạn thực hiện, miễn là bạn tuân thủ nghiêm ngặt việc quản lý vốn này thì bạn sẽ chỉ luôn gặp rủi ro 1% cho số vốn hiện tại của mình mà thôi. Vì thế nên nếu như bạn thua lỗ liên tiếp và số vốn của bạn giảm thì bạn sẽ giao dịch với mức rủi ro 1% tính trên mức vốn đã giảm đó, và khối lượng giao dịch cho mỗi lệnh giao dịch mà bạn thực hiện tự nhiên cũng sẽ giảm đi.

Một số người cho rằng, với mức rủi ro 1% thì sau 100 giao dịch thua lỗ thì tài khoản sẽ cháy, nhưng thực sự thì điều này không chính xác. Đó là vì mức rủi ro luôn được tính là 1% trên số vốn tại thời điểm mà bạn giao dịch chứ không được tính theo số vốn ban đầu.


Đó là theo chiều hướng xấu, bạn chỉ giao dịch thua lỗ. Nhưng nếu ngược lại, vốn của bạn tăng lên thì nguyên tắc của bạn vẫn sẽ là chịu rủi ro 1% cho mỗi giao dịch thì lần này, mức rủi ro 1% sẽ được tính trên số vốn tăng thêm đó. Nên khối lượng giao dịch trên mỗi lệnh sẽ được tăng lên. Và đó chính là lãi suất kép đấy các bạn.

Điều quan trọng nhất chính là làm sao để bạn có thể kiếm được lợi nhuận nhất quán trong dài hạn thì lãi suất kép nó mới thể hiện được sức mạnh của nó.

Và đây cũng chính là cách thức mà các nhà giao dịch chuyên nghiệp quản lý rủi ro theo phần trăm trên mỗi giao dịch để vận hành hệ thống một cách an toàn và lâu dài. Và thực tế cách thức quản lý vốn này cũng là biện pháp an toàn để cho nhà giao dịch thu thập cỡ mẫu giao dịch đủ lớn để xác suất hoạt động mà không bị rơi vào tình trạng phá sản. Nếu như về lâu dài, hệ thống có kỳ vọng dương thì cũng chính là lúc lãi kép phát huy tác dụng, giúp cho vốn tăng lên dần dần.

Hãy thử xem xét ví dụ này, đó là giả sử bạn có thể tăng vốn của mình đều đặn 5% hàng tháng với các giao dịch có rủi ro 1% trên mỗi giao dịch và tỷ lệ rủi ro và lợi nhuận là 2, tỷ lệ thắng là 50%.

Vậy thì trong trường hợp này bạn có thấy mức 5% này là nhỏ không? Nhiều người nghĩ rằng mức này không thỏa mãn nhưng thực tế nếu tính đến lãi suất kép thì nó lại rất xuất sắc rồi.



Nhiều người nghĩ rằng, với mức lợi nhuận đều đặn 5% một tháng thì mức lợi nhuận sẽ tăng 60% hằng năm. Nếu như bạn nghĩ vậy thì bạn đã bỏ qua lãi kép rồi đấy nhé. Nếu tính cả lãi kép vào, sau mỗi tháng tăng 5% thì sau một năm sẽ có mức lãi 79%. Đây chính là sự khác biệt của lãi kép.

Và điều gì sẽ xảy ra sau 2 năm, 3 năm,….sau, có lẽ vốn của bạn nó sẽ như hình bên dưới đây:



Bạn có thể thấy được tốc độ tăng trưởng vốn nhanh hơn trong những giai đoạn sau đó, và đó mới là sức mạnh của lãi kép. Mà để có thể cho lãi kép phát huy được tác dụng của nó thì bản thân bạn phải là người thực hiện giao dịch một cách nhất quán và đúng nguyên tắc, đúng kỷ luật mới được.

Tất nhiên thì đây cũng chỉ là một phép tính trong điều kiện lý tưởng nhất với giả định mức tăng vốn của bạn đều đặn hàng thàng 5%. Nhưng trên thực tế thì luôn có những giai đoạn tài khoản bị sụt giảm vốn nên là quá trình này chưa hẳn diễn ra suôn sẻ.

Nói tóm lại

Nhiều trader chỉ kiếm tiền trong hôm nay hoặc trong tháng nhưng quan điểm này quá ngắn hạn. Nếu với tư cách là một nhà giao dịch thì bạn nên có suy nghĩ dài hạn hơn.


Có thể bạn mất một thời gian mới thu thập được cỡ mẫu đủ lớn thông qua việc giao dịch nhất quán để xác suất hoạt động và thể hiện được lợi thế của bạn. Trong thời gian này bạn có thể tăng vốn dựa vào lãi kép phát huy tác dụng đồng thời cải thiện độ ổn định của xác suất.

Thực sự thì không có sự khác biệt nào giữa việc kiếm 100 USD và 10.000 USD và cũng chẳng có kỹ thuật nào dành riêng để kiếm 10.000 USD lợi nhuận đâu. Hãy cứ làm điều tương tự như bạn đã làm khi kiếm 100 USD với mức lợi nhuận 10.000 USD. Làm điều này một cách bình thường, không vội vã, giữ sự ổn định và nhất quán. Cũng đừng nghĩ đến việc tăng nó lên nhiều lần trong tháng này hoặc vài tháng.

Hãy cứ giao dịch đúng nguyên tắc, trau dồi kỹ năng và nếu bạn có thể vận hành một hệ thống có lợi thế tốt thì vốn của bạn sẽ tăng lên đều đặn thậm chí vài phần trăm mỗi tháng thôi cũng là mỗi kỹ năng đáng nể rồi, Với một nhà giao dịch mà nói thì như thế thôi là quá đủ.

Các bạn có thấy đúng không ạ?