Công thức giúp bạn trả lời câu hỏi: "Cần bao nhiêu vốn để nghỉ hưu sớm và giao dịch toàn thời gian?"

Xin chào cả nhà!

Bạn cần bao nhiêu vốn để có thể trở thành trader giao dịch toàn thời gian? Đây là một câu hỏi quan trọng mà bất kỳ ai muốn từ bỏ công việc hiện tại để theo đuổi trading cũng đều phải cân nhắc.

Tom Basso – một trader huyền thoại và cựu quản lý quỹ – đã nhận được một tin nhắn trên X (Twitter) hỏi về vấn đề này. Điều đó khiến ông suy nghĩ về cách tiếp cận câu hỏi một cách khoa học và có hệ thống.




Trong bài viết dưới đây, Tom Basso sẽ tiết lộ một công thức đơn giản nhưng hiệu quả giúp bạn tự tính toán số vốn cần thiết để giao dịch toàn thời gian. Công thức này không chỉ dựa trên chi phí sinh hoạt và lợi nhuận kỳ vọng mà còn tính đến yếu tố lạm phát cũng như những rủi ro bất ngờ có thể xảy ra.

Nếu bạn đang cân nhắc việc chuyển sang giao dịch toàn thời gian, thì bài viết này sẽ giúp bạn có cái nhìn thực tế hơn về số vốn tối thiểu mà bạn cần có!


Gần đây trên X (Twitter), tôi có nhận một tin nhắn trực tiếp đặt cho tôi câu hỏi: “Một trader cần bao nhiêu tiền để có thể giao dịch toàn thời gian và nghỉ công việc hiện tại?”

Người này không nói chi tiết về cách anh ấy giao dịch, chỉ đề cập rằng anh chỉ giao dịch hợp đồng tương lai NQ. Anh cho biết mình đã giao dịch được 3 năm và trong năm gần nhất đã có lợi nhuận ổn định mỗi tháng. Tuy nhiên, anh ấy không nói mình sống ở đâu, chi phí sinh hoạt thế nào hay bất kỳ thông tin nào khác mà tôi có thể cần để trả lời câu hỏi của anh.

Điều này khiến tôi suy nghĩ về cách tiếp cận câu hỏi này nếu tôi có đầy đủ dữ liệu cần thiết để trả lời một cách thông minh.

Tôi đã tạo ra một phương pháp tiếp cận dựa trên công thức với một số giả định và một khoản dự phòng cho các sự kiện bất ngờ, để mỗi trader có thể tự tính toán con số phù hợp cho mình.

Bạn chi tiêu bao nhiêu?

Trước tiên, bạn cần tính toán và hiểu rõ số tiền mình chi tiêu mỗi năm và liệu con số đó có thay đổi đáng kể hay không.

Bạn có dự định cho con vào đại học trong năm tới không?

Bạn có kế hoạch chuyển đến bang hoặc thành phố khác không?

Bạn có đang mong đợi một thành viên mới trong gia đình?

Ngân sách của bạn sẽ như thế nào?

Gọi tổng số tiền này là Tổng Chi Phí. Trong ví dụ này, giả sử con số đó là 100.000 USD mỗi năm. Số tiền này nên bao gồm cả thuế.

Lợi nhuận kỳ vọng của bạn là bao nhiêu?

Trader trong ví dụ nói rằng anh ấy có thể tạo ra lợi nhuận ổn định mỗi tháng. Tôi không có lý do gì để nghi ngờ điều đó, nhưng chỉ có anh ấy mới biết mình có thể kiếm được bao nhiêu từ một thị trường với một hợp đồng bằng chiến lược giao dịch trong ngày của mình.

Bạn nên tự hỏi liệu chiến lược của mình có thể tiếp tục mang lại lợi nhuận tương tự hay không.

Nếu không chắc chắn, có thể cắt giảm một phần lợi nhuận kỳ vọng.

Chiến lược của bạn có hoạt động tốt với một hợp đồng nhưng gặp khó khăn khi giao dịch 100 hợp đồng không?

Chiến lược đó có thể mở rộng sang các thị trường khác không?

Giả sử lợi nhuận thực tế năm ngoái là 40% và duy trì ổn định suốt cả năm. Để thận trọng hơn, hãy giả định lợi nhuận kỳ vọng là 30% trong ví dụ này.

Tăng thu nhập mỗi năm

Việc tính toán chỉ đủ để chi trả chi phí sinh hoạt là chưa đủ, vì theo thời gian, lạm phát sẽ khiến bạn cần nhiều tiền hơn vào năm sau.

Tôi sẽ lấy số tiền cần thiết để tạo ra thu nhập/ lợi nhuận giao dịch và cộng thêm 20% số đó để đảm bảo thu nhập của bạn tăng lên mỗi năm, giúp bù đắp cho lạm phát.

Công thức đơn giản và ví dụ

Thay số liệu từ ví dụ trên vào công thức:


Một trader khác cần $150,000 mỗi năm và giả định lợi nhuận là 10% sẽ cần:

Làm thế nào để đạt được quy mô tài khoản đó?

Câu trả lời đơn giản là kết hợp giữa việc bổ sung vốn và tạo ra lợi nhuận tốt.

Hãy kiếm càng nhiều tiền càng tốt từ công việc hiện tại hoặc bán các tài sản không sử dụng để đưa vào tài khoản giao dịch.

Đạt được lợi nhuận tốt và tích lũy dần để tài khoản ngày càng lớn hơn.

Khi bạn đạt được con số mục tiêu, hãy tự hỏi:

Bạn có tự tin vào khả năng duy trì mức lợi nhuận kỳ vọng trong tương lai không?

Ước tính chi tiêu của bạn có thực tế không?

Việc chỉ dựa vào trading để trang trải cuộc sống có khiến bạn chịu áp lực tâm lý lớn hơn, ảnh hưởng đến hiệu suất không?

Hệ thống giao dịch của bạn có cần thay đổi khi chuyển sang giao dịch toàn thời gian không?

Có những giới hạn nào khi bạn giao dịch với danh mục lớn hơn không?

Nếu bạn đạt được mục tiêu tài khoản và cảm thấy thoải mái với câu trả lời cho những câu hỏi trên, thì bạn có cơ hội nghỉ hưu sớm như tôi và tận hưởng hành trình giao dịch!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà