Đây mới là cách một trader thực thụ sử dụng quản lý rủi ro vào trong hành trình giao dịch

Quản lý rủi ro là một trong những phần quan trọng nhất trong giao dịch vì nó là việc làm giúp nhà giao dịch có thể tồn tại được lâu dài trên thị trường.

Muốn trading thực sự trở thành sự nghiệp của bạn thì buộc bạn phải có được kỹ năng quản lý rủi ro. Thực tế là hầu hết các nhà giao dịch đều bị đào thải khỏi thị trường sớm là vì không chịu tập trung vào việc này.

Vậy thì bài viết này sẽ chia sẻ cho anh em cách mà quản lý rủi ro thực sự hoạt động từ đó giúp anh em nhìn rõ hơn được vai trò và ý nghĩa thực sự của việc quản lý rủi ro.

Quản lý rủi ro

Trước khi vào nội dung chính chúng ta cần hiểu rõ một việc, đó là nếu chỉ có quản lý rủi ro không thôi thì không có nhà giao dịch nào có thể kiếm được lợi nhuận cả, chúng ta cần có một lợi thế đã được kiểm chứng trên thị trường, kết hợp thêm với quản lý rủi ro thì mới thực sự có thể kiếm được lợi nhuận.


Nói về quản lý rủi ro thì có những vấn đề quan trọng nhất mà bất kỳ nhà giao dịch cũng cần phải nắm rõ:

• Khối lượng giao dịch bao nhiêu là hợp lý?
• Khi nào thì nên ngừng giao dịch?
• Bao nhiêu vị thế giao dịch là tối đa?
• Giao dịch bao nhiêu thị trường là nhiều nhất?
• Cách giao dịch tin tức như thế nào?
• Theo dõi biểu đồ trong bao lâu?

Đối với trader mới

Đối với các nhà giao dịch mới thường hay chú trọng vào số lượng giao dịch. Họ quan niệm rằng, số lượng giao dịch càng lớn thì càng kiếm được nhiều lợi nhuận, nhưng thực sự thì quan niệm này lại hoàn toàn sai lầm, nó thậm chí dẫn tới những kết quả thảm hại.

Vậy thì đối với những người mới, ngay từ đầu nên tự đặt ra một vài nguyên tắc quản lý vốn cơ bản và chủ chốt nhất để hạn chế rủi ro cho bản thân.

Chẳng hạn như:

• Chỉ cho phép bản thân thua lỗ trong một số lượng lệnh liên tiếp nhất định chẳng hạn như 20 lệnh liên tiếp thì phải ngưng giao dịch.
• Chỉ chấp nhận rủi ro trong một giới hạn nhất định ví dụ như chỉ chấp nhận thua lỗ 0.5% tài khoản cho mỗi lệnh giao dịch thôi chẳng hạn.

Tại sao lại là những con số trên? Vì thực sự các nhà giao dịch mới cũng chẳng có mấy ai có kỹ năng, kiến thức cũng như phương pháp giao dịch tốt cả, đa phần đều sẽ phải chịu thua lỗ liên tục trong một thời gian mới có thể định hướng được cách thức giao dịch. Vậy cho nên rủi ro trong một lệnh giao dịch nên càng thấp càng tốt vì chắc chắn số lượng lệnh thua sẽ nhiều.

Và điều này cũng có thể sẽ đúng với những ai mới backtest một chiến lược lần đầu tiên. Chỉ khi nào mà chúng ta thành thạo một lợi thế nào đó rồi thì có thể cân nhắc nâng giới hạn rủi ro lên và giảm số lượng lệnh thua liên tiếp xuống. Nói chung giữa hai con số này phải có sự cân bằng để giúp bạn có được ổn định trong tâm lý, quan trọng hơn nữa là giúp bạn có được sự nhất quán từ đầu tới cuối.

Nếu như anh em nào có giao dịch quỹ thì hẳn sẽ biết, khi giao dịch cho quỹ họ sẽ có những nguyên tắc ràng buộc bạn, chẳng hạn như sẽ có mức thua lỗ tối đa, số lượng lệnh giao dịch hoặc mức drawdown tối đa cho tài khoản. Những nguyên tắc này có thể sẽ hạn chế bạn, không để cho bạn giao dịch phóng túng nhưng thực sự thì đó mới là việc một nhà giao dịch thực thụ nên làm.




Đối với trader kinh nghiệm

Vậy thì với các nhà giao dịch có kinh nghiệm và có lợi nhuận rồi thì việc quản lý rủi ro của họ sẽ có khác đi.

Chẳng hạn như:

• Số lượng lệnh thua lỗ liên tiếp cho phép là 10 lệnh, sau 10 lệnh thua lỗ này nên ngưng giao dịch và ngồi lại đánh giá.
• Rủi ro cho mỗi lệnh giao dịch có thể là 1%.

Những con số không mấy hấp dẫn tuy nhiên những nguyên tắc này đôi khi lại có thể giúp bạn trở thành một nhà giao dịch kỷ luật và giỏi hơn trong tương lai.

Chỉ cần áp dụng những nguyên tắc nhất định trong quản lý rủi ro khoảng 3 tháng thôi bạn sẽ thấy có sự thay đổi rất lớn trong cách quản lý rủi ro của mình.

Cách mở rộng khối lượng giao dịch

Nếu bạn muốn gia tăng khối lượng thì nên chú ý những điểm này:

• Nếu như bạn có số dư tài khoản (là số dư ban đầu của bạn) thì rủi ro cho mỗi lệnh giao dịch sẽ là 1R
• Nếu như bạn có được lợi nhuận 2R trở lên thì bạn có thể mạo hiểm tăng khối lượng lên 2R
• Nhưng nếu như bạn thua lỗ mất 1R thì hãy giảm khối lượng xuống còn 0.5R.

Bạn càng kiếm được nhiều lợi nhuận thì rủi ro sẽ càng cao, đây chính là một trong những cách thức mà nhà giao dịch chuyên nghiệp sử dụng để gia tăng khối lượng giao dịch lên để có được mức lợi nhuận khủng trong tháng.


Nhưng hãy lưu ý rằng, bạn có thể kiếm được lợi nhuận rất khủng nhưng chẳng có ý nghĩa gì nếu như bạn không biết cách giữ được số tiền đó.

Bạn cần biết khi nào nên dừng lại và không bao giờ được giao dịch quá mức, bất kể là tài khoản bạn đang thua lỗ hay có lợi nhuận.

Cách ngăn chặn giao dịch quá mức

Mức sụt giảm tài khoản hằng ngày

Tỷ lệ risk:reward của bạn chính là số lượng giao dịch mà bạn cho phép bản thân thua lỗ trong một ngày. Ví dụ đơn giản đó là nếu tỷ lệ RR của bạn là 3 thì bạn chỉ nên cho phép bản thân thua lỗ 3 lệnh mỗi ngày thôi. Đừng bao giờ để số ngày thua của mình lớn hơn số ngày thắng.

Nguyên tắc này là cực kỳ quan trọng, giúp bạn khống chế được mức thua lỗ luôn ở mức nhỏ nhất.

Mức sụt giảm hằng tuần

Nếu như bạn có 3 ngày giao dịch có lợi nhuận trong một tuần thì hãy kết thúc tuần giao dịch tại đó, và ngược lại nếu như bạn có 3 ngày giao dịch thua lỗ thì hãy ngưng giao dịch trong tuần đó lại.

Đừng cố giao dịch nhiều làm gì, điều này nhằm đảm bảo cho những tuần giao dịch tốt của bạn nhiều hơn những tuần giao dịch tồi tệ.


Mức sụt giảm hàng tháng

Nếu như có 2 tuần có lợi nhuận thì hãy kết thúc tháng giao dịch và ngược lại nếu như có 2 tuần thua lỗ liên tục thì nên kết thúc tháng giao dịch đó.

Như đã nói phía trên, tiền kiếm được thực sự không quan trọng bằng tiền bạn giữ được, sẽ chẳng có ý nghĩa gì nếu như bạn không có gì để chứng minh nó cả.

Bạn phải giữ được mức rủi ro của mình ở một con số nhất định trong một khoảng thời gian nhất định thì kết quả giao dịch cả năm của bạn mới thực sự có ý nghĩa.

Tin tức quan trọng

Đây cũng là một yếu tố cần quan tâm khi quản lý rủi ro vì rất nhiều nhà giao dịch thổi bay tài khoản của mình trong những ngày như thế này.


Vào những ngày có tin quan trọng thì bạn có thể tận dụng sự biến động cà hành động giá được chính xác hơn, thực tế thì bạn có thể giao dịch vào những ngày như thế này, nó rất tiềm năng để bạn có thể kiếm được lợi nhuận nhưng đừng cố gắng đi vào tâm bão, tức đừng giao trong thời điểm có tin tức vì sẽ có rất nhiều biến số không nói trước được.

Trên đây chính là những điều mà bạn thực sự cần hiểu về việc kiểm soát rủi ro trong giao dịch, việc làm này không phải quá khó nhưng thực tế đã chứng minh rằng không phải ai cũng có thể tuân thủ nguyên tắc quản lý rủi ro một cách kỷ luật được.

Mời anh em tham khảo.