Ngân hàng phải gửi 'danh sách đen' tài khoản đáng ngờ hàng tháng

[kevinng]

vietnamnet.vn

Ngân hàng phải gửi 'danh sách đen' tài khoản đáng ngờ hàng tháng

Vắn tắt: nạn lừa đảo đang phổ biến nên NHNN phối hợp bộ CA (A05) phát hiện các tk NH lừa đảo để sớm ngăn chặn người dân bị lừa chuyển tiền. NHNN yêu cầu các NHTM phải gởi danh sách đen trước ngày 10 hằng tháng.

1. Hiện tượng lừa đảo: Có kịch bản tự xưng CA online xác minh tài sản đã lừa tiền được nhiều người. Ace cảnh giác, nếu bị xác minh tk NH thì sẽ có công văn + con dấu và mình ra trụ sở NH hoặc CA làm việc. Hoàn toàn không có qui trình xác minh online. Xác minh online là lừa đảo, thằng CA online kia còn chưa biết thật giả, mình không xác minh được nó thì thôi. Lấy gì nó xác minh được cho mình.

2. Tai bay vạ gió: rút ngoại tệ về hằng tháng ít thôi cả NHTM đưa vào 'danh sách đen' để báo cáo cho NHNN.

Đã có trader do mình "chăn dắt" (mình làm IB) rút Paypal về tổng cộng trong tháng ra một con số rất lớn và bị phong toả tk NH. $20k/tháng là con số an toàn nhé, đã kiểm định. Còn bạn trader kia rút 1 con số rất rất lớn hơn $20k nhiều. Hy vọng sau ngày 10, tk NH bạn ấy hoạt động trở lại.

Và qui trình này chỉ là bước đầu, NN mình bắt đầu can thiệp tới tk giao dịch cá nhân: bạn có nhiều tiền, bạn sẽ bị truy thu thuế. Tôi nghĩ việc phát hiện danh sách tk khả nghi lừa đảo chỉ là một phần. Phần chính là ra soát thu nhập người dân, các quan dạo này có số dư lớn quá. Những giao dịch cá nhân với số tiền lớn được bá́o cáo lại cho NHNN hay bộ CA hy vọng phần nào ngăn ngừa được nạn tham nhũng.

 

 

[DuongHuy]

Vụ bank nó check tiền rút về với lượng lớn là lâu giờ mà ông, do cái vụ rửa tiền ấy. Cái này anh em ngành cũng hạn chế cho tiền qua bank lắm. Nếu đi được kênh Neteller hay USDT thì nhiều anh em cũng chọn các kênh đó.

 

 

[DuongHuy]

bạn có nhiều tiền, bạn sẽ bị truy thu thuế.

Vụ này thì chắc ở VN chưa có đâu. Nhưng ở nước ngoài như tôi biết thì có nước lãi tiết kiệm nó cũng là thu nhập, và mình phải đóng thuế. Chỉ trừ một số loại TK được free thuế nhất định thôi.

Giờ thì chắc chưa đụng vào tiền tiết kiệm được đâu vì đang nhạy cảm quá. Còn tương lai thì méo ông nào biết được

 

 

[kevinng]

Vụ bank nó check tiền rút về với lượng lớn là lâu giờ mà ông, do cái vụ rửa tiền ấy. Cái này anh em ngành cũng hạn chế cho tiền qua bank lắm. Nếu đi được kênh Neteller hay USDT thì nhiều anh em cũng chọn các kênh đó.

cái này thì chục năm về trước, nhiều cty IT "gia đình" nhận lương bằng Paypal cá nhân (giám đốc) rút $10k, $20k hằng tháng không sao cả.

Vụ này thì chắc ở VN chưa có đâu. Nhưng ở nước ngoài như tôi biết thì có nước lãi tiết kiệm nó cũng là thu nhập, và mình phải đóng thuế. Chỉ trừ một số loại TK được free thuế nhất định thôi.

Giờ thì chắc chưa đụng vào tiền tiết kiệm được đâu vì đang nhạy cảm quá. Còn tương lai thì méo ông nào biết được

có thu nhập, một năm trên 200tr là thuế có thể hỏi thăm nguồn gốc tiền chuyển về và bắt khai báo thuế rồi. Họ không lôi đi đóng thuế được hết nên mới có vụ làm thủ tục Hải quan cái ra nợ thuế -> cấm xuất cảnh.
Nên giờ đơn giản là nhân việc phát hiện lừa đảo, cứ có số tiền giao dịch lớn thì NHTM báo cáo cho NHNN theo dõi. Trong một năm thu nhập đủ lớn NHNN gởi hồ sơ qua thuế mời nói chuyện thôi, rất đơn giản.

 

 

[Ultimatehp]

kệ. Khi chưa nêu lý do gì thì cứ 1 tiếng lại gọi chửi 1 lần.

 

 

[kevinng]

kệ. Khi chưa nêu lý do gì thì cứ 1 tiếng lại gọi chửi 1 lần.

Rồi nó tức, nó chuyển thông tin tk ông cho NHNN thì phiền đấy!
Trade thắng mà dong thuế tiếc lắm (tiền thua có ai bù đâu?)

 

 

[minhchik3]

Rồi nó tức, nó chuyển thông tin tk ông cho NHNN thì phiền đấy!
Trade thắng mà dong thuế tiếc lắm (tiền thua có ai bù đâu?)

thuế bao nhiêu thế bác, 7 % à ?