OlympTrade - 6 cách giảm thiểu rủi ro dành cho nhà giao dịch

Quản lý rủi ro là một khía cạnh quan trọng của giao dịch vì nó giúp các nhà giao dịch xác định và quản lý các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến giao dịch của mình. Quản lý rủi ro nhằm hạn chế những thua lỗ tiềm tàng và bảo vệ số vốn của nhà giao dịch.

Thua lỗ là điều không thể tránh khỏi trong giao dịch, cho dù bạn là nhà giao dịch giỏi nhất hay là quỹ phòng hộ lớn nhất thế giới. Đó là vì không ai có thể dự đoán chính xác thị trường sẽ diễn ra như thế nào. Đây là lý do mà lý thuyết về quản lý rủi ro đã được nghiên cứu và phát triển trong một thời gian dài.

Chúng ta phải nhấn mạnh rằng, về mặt lý thuyết, quản lý rủi ro rất đơn giản. Tuy nhiên, vấn đề nằm ở chỗ thật khó để áp dụng lý thuyết này bởi vì các nhà giao dịch phải đối mặt với nhiều thách thức. Nhiều vấn đề, từ chủ quan (sự ảnh hưởng của cảm xúc) đến khách quan (tính chất biến động của thị trường), khiến nhà giao dịch bỏ qua các nguyên tắc quản lý rủi ro cơ bản.

Các nguyên tắc thiết yếu của quản lý rủi ro trong giao dịch

Mẹo số 1 - Sử dụng khối lượng vào vị thế một cách phù hợp

Khối lượng vào vị thế là số tiền mà nhà giao dịch phân bổ cho một giao dịch. Điều quan trọng là chỉ nên mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ trong số tiền vốn của bạn trong bất kỳ giao dịch nào, bất kể bạn chọn phong cách giao dịch gì. Khối lượng giao dịch thông thường được khuyến nghị ở mức 1-5% của số tiền nạp. Việc này có thể giúp bạn hạn chế được số tiền thua lỗ có thể xảy ra và bảo vệ tổng số vốn giao dịch của mình trong trường hợp một số vị thế giao dịch không thành công.

Mẹo số 2 - Sử dụng lệnh cắt lỗ (stop loss)

Cắt lỗ là lệnh được đặt nhằm mục đích đóng giao dịch ở một mức giá cụ thể. Lệnh này được sử dụng để hạn chế thua lỗ trong giao dịch nếu thị trường đi ngược lại hướng giao dịch của bạn. Nếu bạn đặt sẵn lệnh cắt lỗ, bạn sẽ lường trước được kịch bản xấu nhất có thể xảy ra và chuẩn bị kỹ càng cho trường hợp này. Nhờ vậy, bạn có thể giữ được sự bình tĩnh, suy nghĩ thấu đáo về quyết định giao dịch của mình, và từ đó có được kết quả tốt hơn.

Mẹo số 3 - Quản lý đòn bẩy

Đòn bẩy hoặc cấp số nhân có thể giúp tăng các khoản lãi và lỗ trong giao dịch ngoại hối lên nhiều lần. Hãy hiểu rõ về tỷ lệ đòn bẩy bạn đang sử dụng và sử dụng đòn bẩy này một cách thận trọng. Đối với nhà giao dịch mới, tỷ lệ đòn bẩy hợp lý là x50 và x100.

Mẹo số 4 - Theo sát thị trường

Luôn cập nhật các điều kiện thị trường và biết được những sự kiện nào có khả năng ảnh hưởng đến tài sản bạn đang giao dịch. Nhờ đó, bạn có thể lường trước những rủi ro tiềm ẩn và điều chỉnh chiến thuật giao dịch của mình một cách phù hợp.

Mẹo số 5 - Đa dạng hóa

Đa dạng hóa là chiến thuật phân tán rủi ro bằng cách đầu tư và giao dịch nhiều loại tài sản khác nhau. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn để giảm thiểu rủi ro thua lỗ trong một tài sản hoặc thị trường đơn lẻ. Để thực hiện được việc đa dạng hóa, tốt hơn hết bạn nên chọn những tài sản không có mối tương quan chặt chẽ với nhau, chẳng hạn như S&P500 và EUR/CAD.

Mẹo số 6 - Có kế hoạch quản lý rủi ro

Có kế hoạch quản lý rủi ro. Kế hoạch này phải bao gồm các hướng dẫn về việc thoát khỏi một giao dịch, chọn khối lượng giao dịch và điều chỉnh chiến thuật giao dịch của bạn nếu điều kiện thị trường thay đổi.

Ví dụ về quản lý rủi ro

Giả sử rằng một nhà giao dịch có tài khoản giao dịch là 1.000$, và nhà giao dịch muốn mở một lệnh mua vàng vì họ tin rằng giá của vàng sẽ tăng.

Để thực hiện việc quản lý rủi ro cho giao dịch này, nhà giao dịch có thể triển khai các chiến thuật quản lý rủi ro sau:

Sử dụng khối lượng vào vị thế một cách phù hợp. Nhà giao dịch có thể phân bổ tối đa 2% số vốn của tài khoản giao dịch, có nghĩa là 20$ cho giao dịch này. Điều này có nghĩa là ngay cả khi giao dịch này bị thua lỗ hoàn toàn, tài khoản tổng của nhà giao dịch vẫn còn lại 980$.

Sử dụng lệnh cắt lỗ. Ví dụ: nhà giao dịch có thể đặt lệnh cắt lỗ và giới hạn khoản lỗ của giao dịch này ở mức 5$. Mức cắt lỗ 5$ này sẽ tương ứng với một mức giá cụ thể ở trên biểu đồ. Nếu giá vàng giảm về mức giá này, giao dịch sẽ được tự động đóng, giới hạn số tiền thua lỗ có thể xảy ra ở mức 5$. Giả sử nhà giao dịch đã mở giao dịch mua vàng ở mức giá 1.980$. Mức cắt lỗ 5$ sẽ khiến cho giao dịch được đóng nếu giá vàng giảm về 1.970$.

Quản lý đòn bẩy. Nhà giao dịch có thể sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng để tránh làm tăng các khoản lỗ tiềm tàng. Với đòn bẩy x50, nếu giá vàng tăng từ 1.980$ lên 2.000$, nhà giao dịch sẽ kiếm được khoảng 10$ (chưa tính phí hoa hồng).

Theo sát thị trường. Nhà giao dịch có thể cập nhật các tin tức và sự kiện ảnh hưởng đến giá vàng, chẳng hạn như lạm phát và tăng trưởng kinh tế ở các nền kinh tế lớn của thế giới, cũng như các sự kiện có thể tác động đến tâm lý sợ rủi ro, chẳng hạn như dịch covid-19.

Đa dạng hóa. Nhà giao dịch có thể phân bổ số vốn giao dịch của mình trên nhiều loại tài sản để giảm rủi ro thua lỗ đối với bất kỳ một tài sản hay thị trường đơn lẻ nào.

Kết luận

Bằng cách triển khai các chiến thuật quản lý rủi ro này, bạn có thể hạn chế được các khoản lỗ tiềm tàng và bảo vệ số vốn giao dịch của mình trong khi vẫn tìm kiếm lợi nhuận từ thị trường. Hơn nữa, sàn Olymp Trade còn có các tính năng đặc biệt sẽ giúp bạn kiểm soát rủi ro giao dịch:

• Bảo vệ thị trường phẳng. Công cụ này giúp bạn không lời cũng không thua lỗ nếu giá đóng giao dịch chỉ chênh lệch 1 pip so với giá mở giao dịch.
• Giao dịch phi rủi ro. Với tính năng này, bạn sẽ không bị mất tiền bất kể kết quả của giao dịch có như thế nào.
• Bảo vệ chống âm số dư. Bạn chỉ phải chịu rủi ro với số tiền giao dịch. Số dư của bạn được bảo vệ để không bị ghi nợ.

Tóm lại, quản lý rủi ro là một khía cạnh thiết yếu của giao dịch. Bạn có thể quản lý mức độ rủi ro của mình bằng cách sử dụng các công cụ như lệnh cắt lỗ, đa dạng hóa và khối lượng vào vị thế phù hợp. Nếu bạn mới bắt đầu hành trình giao dịch của mình, hãy sử dụng tài khoản demo để làm quen với sàn giao dịch.