Passive investing là gì?

Passive investing tạm gọi là Đầu tư thụ động, là một chiến lược đầu tư nhằm tối đa hóa lợi nhuận trong thời gian dài bằng cách giữ số lượng mua và bán tối thiểu. Nhằm tránh các khoản phí. Đầu tư thụ động không nhằm mục đích tăng lợi tức hoặc làm giàu nhanh chóng mà là xây dựng sự giàu có chậm và ổn định theo thời gian.

Phân tích Đầu tư thụ động

Còn được gọi là chiến lược mua và giữ (buy and hold strategy), đầu tư thụ động nghĩa là có ý định sở hữu tài sản đó trong nhiều năm. Không giống như các nhà đầu tư chủ động (active investeing), các nhà đầu tư thụ động không cố gắng kiếm lợi nhuận từ biến động giá ngắn hạn. Nền tảng của một chiến lược đầu tư thụ động là thị trường thường có lợi nhuận dương tăng khi có đủ thời gian.

Chiến lược đầu tư thụ động

Theo truyền thống, các nhà đầu tư thụ động cố gắng nhân rộng hiệu suất thị trường bằng cách xây dựng danh mục đầu tư đa dạng các cổ phiếu riêng lẻ. Tuy nhiên quá trình này đòi hỏi sự nghiên cứu sâu rộng.

Các nhà đầu tư thụ động phải có lòng tin để vượt qua những cơn bão giá của thị trường và tin tưởng rằng thị trường sẽ trở lại mạnh mẽ.

Nhà đầu tư giá trị Warren Buffett là người tiêu biểu cho phong cách đầu tư thụ động. Cách tiếp cận của ông thể hiện một số nguyên tắc quản lý thụ động, bao gồm các tầm nhìn đầu tư cực kỳ dài và không bán thường xuyên.

Mặc dù phong cách đầu tư của ông không thể bị coi là thụ động hoàn toàn, Buffett là người đề xuất về đầu tư chỉ số. Năm 2008, để chứng minh sự vượt trội của đầu tư thụ động, Buffett đã thách thức ngành công nghiệp quỹ phòng hộ (đặc trung bởi phong cách đầu tư chủ động) một cuộc thi 10 năm. Ông đã dành một triệu đô la đầu tư vào quỹ Vanguard's S&P 500 Admiral Fund. Đối thủ của Buffett là Protégé Partners LLC, quỹ đầu tư mạo hiểm này đã đầu tư vào 5 quỹ khác.

Mặc dù đặt cược vẫn đang còn tiếp diễn trong năm 2017, chiến lược thụ động của Buffett đã chứng minh giá trị của nó cho đến nay. Đến cuối năm 2015, Buffett đã tạo ra lợi nhuận tích lũy 66% so với 22% của Protégé.

* Bài viết thể hiện quan điểm của người viết, không phải người dịch

>> Active Investing là gì?

>> 5 suy nghĩ giúp bạn trở thành nhà đầu tư giỏi hơn