Rủi ro nguy hiểm nhất đối với tiền của bạn không phải là sự sụp đổ của thị trường, nó mang tính cá nhân hơn nhiều

TraderViet News · 12/06/2025

Bạn và cố vấn tài chính của bạn phải cùng chung quan điểm. 3 câu hỏi này có thể cho biết bạn sẽ kiếm được tiền hay mất tiền.

Đầu tư thành công không phải là chạy theo cổ phiếu nóng, phản ứng với các tin tức hoặc điều chỉnh danh mục đầu tư để ứng phó với mọi biến động của thị trường. Thay vào đó, thành công nằm ở việc có một chiến lược thận trọng, có cơ sở học thuật — và sức mạnh cảm xúc để gắn bó với nó qua mọi mùa, đặc biệt là những mùa giông bão.

Trong các cuộc phỏng vấn gần đây, tôi đã được hỏi, "Bạn đang đưa ra lời khuyên nào cho các nhà đầu tư ngay lúc này?" Câu trả lời của tôi không thay đổi trong hơn ba thập kỷ: Hãy giữ kỷ luật. Thực hiện theo một kế hoạch có cấu trúc. Duy trì sự đa dạng hóa trên toàn cầu. Đừng sợ tái cân bằng. Nhưng có lẽ quan trọng nhất, hãy đảm bảo rằng lời khuyên tài chính mà bạn nhận được — và trả tiền — tương ứng với thế giới quan đầu tư của bạn.

Điểm cuối cùng thường bị bỏ qua. Nhưng nó rất quan trọng. Mối quan hệ của bạn với cố vấn tài chính không chỉ là phí hoặc lựa chọn quỹ. Đó là sự thống nhất về niềm tin, hành vi và cách tiếp cận lâu dài để tạo ra của cải.

Nếu cố vấn khuyến khích bạn theo đuổi hiệu suất, dự đoán thị trường hoặc đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc dựa trên tin tức ngắn hạn, rủi ro tiềm ẩn không chỉ là hiệu suất kém mà còn là sự sụp đổ của toàn bộ tương lai tài chính của bạn.

Tư duy và khuôn khổ triết lý của cố vấn có thể tác động đến kết quả tài chính của bạn.

Nhiều nhà đầu tư đánh giá thấp mức độ mà tư duy và khuôn khổ triết lý của cố vấn có thể tác động đến kết quả tài chính của họ. Thị trường tài chính rất biến động; phản ứng của cố vấn có thể giúp bạn giữ bình tĩnh và kỷ luật hoặc thúc đẩy bạn đưa ra quyết định hoảng loạn có thể phá hoại nhiều năm tiến triển.

Trái ngược với niềm tin phổ biến, sự biến động không phải là nguy hiểm. Trên thực tế, sự biến động theo chiều hướng tăng là điều mà mọi nhà đầu tư đều mong đợi. Nhưng khi thị trường giảm hoặc chu kỳ tin tức gây ra nỗi sợ hãi, một cố vấn có nền tảng là các nguyên tắc kinh tế được kiểm chứng thực nghiệm có thể giúp bạn điều hướng sự không chắc chắn với sự sáng suốt thận trọng. Đó là lý do tại sao bây giờ, hơn bao giờ hết, đã đến lúc cần có một cuộc trò chuyện thẳng thắn. Bắt đầu bằng ba câu hỏi sau:

traderviet.tv

Giao dịch phân kỳ - Từ đơn giản đến phức tạp

1. Khoa học và nghiên cứu học thuật nào hỗ trợ chiến lược đầu tư của bạn?

Mọi triết lý đầu tư đều phải dựa trên nền tảng học thuật — không phải đầu cơ. Cách tiếp cận của cố vấn của bạn phải được xây dựng dựa trên nghiên cứu thực nghiệm dài hạn, các nghiên cứu học thuật và hiểu biết sâu sắc về lịch sử thị trường. Nếu chiến lược của họ phụ thuộc vào việc dự báo biến động thị trường hoặc tận dụng "điều lớn lao tiếp theo", bạn có thể đang chấp nhận nhiều rủi ro hơn bạn nghĩ.

Yêu cầu cố vấn giải thích quy trình đầu tư của họ. Họ có thể diễn đạt triết lý của mình một cách rõ ràng và không dùng thuật ngữ chuyên ngành không? Họ có dựa vào các lý thuyết đã được kiểm chứng về mặt học thuật, chẳng hạn như Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại hoặc Giả thuyết thị trường hiệu quả không? Nếu phản hồi tập trung vào trực giác, xu hướng gần đây hoặc dự báo độc lập, thì đó có thể là một dấu hiệu cảnh báo.

2. Làm thế nào để bạn giúp các nhà đầu tư duy trì kỷ luật trong thị trường hỗn loạn?

Ngay cả kế hoạch thông minh nhất cũng có thể vô giá trị nếu không có kỷ luật để tuân theo. Nỗi sợ hãi và lòng tham là những thế lực mạnh mẽ. Trong giai đoạn thị trường hỗn loạn, chúng thường có thể khiến các nhà đầu tư đưa ra những quyết định thiếu thận trọng nhất vào những thời điểm tồi tệ nhất — bán giá thấp, theo đuổi hiệu suất, từ bỏ chiến lược thận trọng.

Các cố vấn nổi bật không chỉ quản lý tiền của bạn. Họ hướng dẫn bạn vượt qua sự không chắc chắn, cung cấp góc nhìn và củng cố các mục tiêu dài hạn của bạn. Hãy hỏi cố vấn cách họ giúp khách hàng duy trì kỷ luật. Họ có cung cấp giải pháp giáo dục không? Họ có chủ động tiếp cận trong những thời điểm khó khăn để giúp bạn tập trung vào bức tranh toàn cảnh không? Họ có hệ thống và công cụ được thiết kế để thúc đẩy tính nhất quán hơn là cảm xúc không?

Kỷ luật không phải là một công tắc mà bạn bật một lần — mà là một quá trình thực hành suốt đời. Người cố vấn của bạn nên là người ủng hộ và đồng minh mạnh mẽ nhất của bạn trong cam kết đó.

traderviet.tv

Bài 6: Bẻ gãy trendline

3. Vấn đề lương bổng và tại sao minh bạch là điều cần thiết

Bạn xứng đáng được biết liệu cố vấn của bạn có kiếm được hoa hồng dựa trên giao dịch hoặc doanh số bán sản phẩm hay không, hoặc liệu họ có được trả lương theo cách phù hợp với lợi ích tốt nhất của bạn hay không.

Khi thu nhập của cố vấn phụ thuộc vào tần suất họ chuyển tiền của bạn hoặc sản phẩm họ bán cho bạn, lợi ích của họ có thể không hoàn toàn phù hợp với lợi ích của bạn. Mặt khác, các cố vấn tính phí và tập trung vào kết quả dài hạn có nhiều khả năng là người được ủy thác — được yêu cầu hành động vì lợi ích tốt nhất của bạn thay vì lợi ích của họ.

Nếu bạn không thích câu trả lời bạn nhận được cho ba câu hỏi quan trọng này, có lẽ đã đến lúc xem xét lại mối quan hệ. Tương lai tài chính của bạn quá quan trọng để giao phó cho một người có triết lý và động cơ không phù hợp với bạn.

Sự liên kết là tất cả

Rủi ro nguy hiểm nhất mà bạn phải đối mặt với tư cách là một nhà đầu tư có thể không phải là sự sụp đổ của thị trường mà có thể là sự không thống nhất về mặt triết lý với cố vấn của bạn. Ngay cả danh mục đầu tư được thiết kế tốt nhất cũng có thể bị phá vỡ bởi sự hướng dẫn không nhất quán hoặc các quyết định bị thúc đẩy bởi cảm xúc. Nhưng với một cố vấn chia sẻ thế giới quan của bạn, tôn trọng các mục tiêu dài hạn của bạn và tuân thủ các nguyên tắc cơ bản chung, bạn có thể đạt được không chỉ chiến lược mà còn khả năng khám phá mục đích thực sự của mình là gì — sự giàu có lớn hơn tiền bạc.

Một cố vấn phù hợp có thể giúp bạn:

Duy trì chiến lược đầu tư có cấu trúc và theo định hướng học thuật.
Duy trì sự đa dạng trên khắp các thị trường toàn cầu.
Giữ bình tĩnh và cân bằng lại.
Đừng đưa ra quyết định theo cảm tính và hãy kiên trì với kế hoạch của bạn.

Thị trường sẽ tăng và giảm. Điều không chắc chắn là cách bạn sẽ phản ứng — và đó là nơi mà cố vấn phù hợp có thể tạo ra tất cả sự khác biệt. Hãy chọn một người không chỉ nói suông mà còn sống theo những thứ họ nói. Một người có thể giúp bạn tập trung vào những gì thực sự quan trọng: giữ cho bạn kỷ luật và nhắc nhở bạn về mục đích thực sự của bạn.

Bởi vì khi cơn bão thị trường tiếp theo ập đến — và nó sẽ xảy ra — bạn không muốn đơn độc trên con thuyền. Bạn muốn một bàn tay vững vàng cầm lái, dựa trên khoa học, dữ liệu, học thuật và niềm tin vào sức mạnh của kỷ luật.

Tham khảo: MarketWatch

traderviet.tv

Thống kê diễn đàn

Sách Trading Mua Bao Nhiêu - Tặng Bấy Nhiêu, Không Giới Hạn!

Rủi ro nguy hiểm nhất đối với tiền của bạn không phải là sự sụp đổ của thị trường, nó mang tính cá nhân hơn nhiều