- 6,270
- 31,199
- Thread cover
- data/assets/threadprofilecover/TungAnh-2024-04-08T144758-1781792533.991-1781792533.png
- Chủ đề liên quan
- 2238,2455,
Phí lưu trữ vàng chuyên nghiệp tại GoldSilver là 0,18% mỗi quý. Tức là 18 đô la mỗi quý, hoặc 72 đô la mỗi năm, cho mỗi 10.000 đô la vàng được lưu trữ. Mức phí này bao gồm việc lưu trữ vàng vật chất được phân bổ hoàn toàn, không thuộc ngân hàng và được tính phí hàng quý. Trong hầu hết các trường hợp, việc nắm giữ vàng vật chất với đầy đủ quyền sở hữu hợp pháp sẽ tốn ít chi phí hơn mỗi năm so với việc nắm giữ vàng ETF.
Áp dụng phí cố định hay phí theo tỷ lệ phần trăm sẽ tiết kiệm chi phí hơn?
Phí lưu trữ vàng có hai hình thức. Hình thức nào có chi phí thấp hơn phụ thuộc vào lượng vàng bạn nắm giữ và sự biến động giá vàng theo thời gian.
Phương thức tính phí dựa trên tỷ lệ phần trăm sẽ tính phí dựa trên một phần nhỏ giá trị kim loại của bạn trong mỗi kỳ. Phí này sẽ tự động điều chỉnh theo tỷ lệ tăng giá của vàng. Nếu bạn nắm giữ 10.000 đô la vàng hôm nay và giá vàng tăng gấp đôi, phí của bạn cũng tăng gấp đôi, ngay cả khi kho lưu trữ vẫn hoạt động và giữ cùng một trọng lượng. Đối với các vị thế nhỏ, phương thức tính phí dựa trên tỷ lệ phần trăm thường tiết kiệm hơn. Đối với các vị thế lớn, chi phí tích lũy sẽ trở nên đáng kể theo thời gian.
Hình thức tính phí cố định tính một khoản tiền đô la cố định mỗi kỳ, bất kể giá trị kim loại. Vì phí này không tăng theo giá vàng, nên nó có lợi cho các vị thế lớn. Một số chương trình kết hợp cả hai: một khoản phí tối thiểu cố định hàng quý cộng với tỷ lệ phần trăm vượt quá một ngưỡng nhất định.
Hầu hết các chương trình cho thuê kho bán lẻ sử dụng giá dựa trên tỷ lệ phần trăm vì nó dễ hiểu và quản lý hơn. Câu hỏi quan trọng không phải là cấu trúc nào tốt hơn về mặt lý thuyết, mà là tổng chi phí hàng năm cho kho cụ thể của bạn, bao gồm cả bảo hiểm.
Kho lưu trữ chuyên dụng được phân bổ thường bao gồm:
Với khoản đầu tư 10.000 đô la, phí bảo hiểm hàng năm cho lưu trữ vật lý so với GLD là 32 đô la, và so với IAU là 47 đô la (khoảng 8 đô la và 12 đô la mỗi quý). Với khoản đầu tư 50.000 đô la, mức chênh lệch hàng năm đó là 160 đô la và 235 đô la.
Cổ phần ETF là một loại chứng khoán: một quyền đòi hỏi đối với tài sản của quỹ tín thác, được nắm giữ trong hệ thống tài chính tại tài khoản môi giới, tuân theo cấu trúc của quỹ tín thác và khả năng thanh toán của người giám hộ. Nhà đầu tư cá nhân không thể yêu cầu nhận một cổ phần cụ thể. Trong trường hợp thị trường biến động mạnh, việc mua lại ETF có thể bị tạm dừng.
Vàng vật chất được phân bổ là tài sản hợp pháp. Các thỏi vàng cụ thể của chủ tài khoản được xác định bằng số sê-ri, đăng ký dưới tên của họ và được lưu giữ tại một kho tiền không thuộc ngân hàng. Người giữ tài sản không thể cho vay, cầm cố hoặc thế chấp kim loại này. Trong trường hợp người giữ tài sản phá sản, kim loại của chủ tài khoản là một khoản yêu cầu tài sản, chứ không phải là một khoản yêu cầu của chủ nợ đối với tài sản phá sản. Phí bảo hiểm hàng năm so với quỹ ETF là chi phí cho sự khác biệt pháp lý đó.
Một kho tự lưu trữ nhỏ ở một thành phố lớn của Mỹ có giá khoảng 840 đến 2.160 đô la mỗi năm. Mức giá đó chỉ bao gồm một căn phòng có khóa, không có kiểm toán độc lập, không có bảo mật theo tiêu chuẩn bảo hiểm và không có sự bảo vệ quyền sở hữu hợp pháp. Các chính sách bảo hiểm nhà ở tiêu chuẩn giới hạn mức bảo hiểm kim loại quý ở mức 200 đến 2.500 đô la nếu không có điều khoản bổ sung, thấp hơn nhiều so với giá trị của ngay cả một lượng nhỏ kim loại quý.
Dịch vụ lưu trữ chuyên nghiệp trong kho bạc GoldSilver có giá 720 đô la mỗi năm cho khoản đầu tư 100.000 đô la. Dịch vụ này cung cấp an ninh vật lý cấp độ tổ chức, bảo hiểm toàn bộ giá trị thay thế, kiểm toán độc lập hàng quý và cấu trúc sở hữu hợp pháp trong đó kim loại là tài sản của khách hàng.
Hình thức lưu trữ được phân bổ là phổ biến nhất đối với các nhà đầu tư cá nhân. Các thỏi hoặc đồng xu cụ thể, đã được xác định sẽ được đăng ký dưới tên chủ tài khoản. Tính đến quý 2 năm 2026, GoldSilver tính phí 0,18% mỗi quý (0,72% hàng năm) cho hình thức lưu trữ được phân bổ, với mức tối thiểu 12 đô la mỗi quý.
Kho lưu trữ riêng biệt cung cấp thêm một lớp ngăn cách vật lý: kim loại của chủ tài khoản được đặt riêng trên kệ, bọc kín và đánh dấu khác biệt với tất cả các tài sản khác trong kho. Mức phí lưu trữ riêng biệt của GoldSilver là 0,24% mỗi quý (0,96% hàng năm), với mức tối thiểu 105 đô la mỗi quý cho mỗi loại kim loại trong mỗi kho. Lưu trữ riêng biệt phù hợp nhất với các tập đoàn có yêu cầu bảo mật cụ thể hoặc nắm giữ số lượng lớn kim loại.
Lưu trữ chung (không được phân bổ) là cấu trúc rẻ nhất nhưng yếu nhất. Chủ tài khoản nắm giữ quyền đòi nợ đối với một lượng kim loại chung thuộc sở hữu của nhà điều hành, chứ không phải quyền sở hữu đối với từng mảnh cụ thể. Trong trường hợp nhà điều hành kho phá sản, những người nắm giữ tài khoản chung sẽ tham gia vào hàng chờ chủ nợ chung thay vì lấy lại tài sản của riêng mình.
Đối với hầu hết các nhà đầu tư cá nhân, việc phân bổ dung lượng lưu trữ mang lại sự cân bằng hợp lý giữa bảo vệ pháp lý và chi phí.
Sự bảo vệ này chỉ áp dụng khi: thỏa thuận lưu trữ được phân bổ thực sự, không phải là lưu trữ chung; tài liệu chứng minh rõ ràng quyền sở hữu; và kim loại vật lý hiện có và khớp với hồ sơ. Việc thẩm định kỹ lưỡng cả ba điều kiện này là yếu tố phân biệt kho lưu trữ an toàn về mặt pháp lý với các thỏa thuận chỉ đơn thuần mô tả là được phân bổ.
Vụ phá sản của MF Global (năm 2011) đã minh họa cả rủi ro và sự bảo vệ. Khách hàng có lượng kim loại vật chất được phân bổ hợp lệ và được chứng minh đầy đủ cuối cùng đã được bồi thường đầy đủ thông qua yêu cầu bồi thường tài sản. Khách hàng có các vị thế chưa được phân bổ hoặc sử dụng đòn bẩy phải đối mặt với quá trình phục hồi khó khăn hơn nhiều. Quá trình giải quyết kéo dài nhiều năm, nhấn mạnh rằng ngay cả các vị thế được pháp luật bảo vệ cũng phải đối mặt với sự gián đoạn hoạt động đáng kể khi đối tác phá sản.
traderviet.com
Cơ quan Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) yêu cầu kim loại quý được nắm giữ trong tài khoản IRA phải đáp ứng các tiêu chuẩn độ tinh khiết tối thiểu và được lưu trữ tại một đơn vị quản lý được IRS chấp thuận. Việc nắm giữ kim loại quý trong tài khoản IRA tại nhà hoặc trong két an toàn cá nhân sẽ dẫn đến việc phân phối chịu thuế.
Đã được phân bổ: Các thỏi vàng hoặc đồng xu cụ thể của bạn được xác định bằng số sê-ri và thuộc sở hữu hợp pháp của bạn, không phải của người bán hoặc người điều hành kho tiền.
Tách biệt: Kim loại của bạn được tách biệt hoàn toàn khỏi lượng kim loại của các khách hàng khác và khỏi kho hàng của chính đại lý. Không có sự trộn lẫn.
Được bảo hiểm toàn diện: Bảo hiểm thông qua một công ty bảo hiểm chuyên nghiệp uy tín với giá trị thay thế đầy đủ. Hãy yêu cầu bản tóm tắt hợp đồng và giới hạn bảo hiểm.
Được kiểm toán độc lập: Một bên thứ ba không có liên hệ gì với đơn vị vận hành kho tiền sẽ tiến hành kiểm đếm và xác minh kim loại định kỳ, kết quả sẽ được cung cấp cho chủ tài khoản theo yêu cầu.
Bất kỳ nhà cung cấp nào không thể xác nhận cả bốn điều này đều cần được xem xét thận trọng. Đây không phải là những tính năng cao cấp. Chúng chỉ là tiêu chuẩn tối thiểu cho dịch vụ lưu trữ thực sự đảm bảo kim loại của bạn được lưu giữ đúng như tài sản của bạn.
Kho lưu trữ vàng được phân bổ là gì?
Lưu trữ vàng được phân bổ là một thỏa thuận giám hộ trong đó các thỏi hoặc đồng xu cụ thể, đã được xác định, được đăng ký dưới tên chủ tài khoản tại một kho lưu trữ an toàn. Những vật phẩm này không phải là tài sản của người điều hành kho lưu trữ hoặc người buôn bán. Trong lưu trữ được phân bổ, người giám hộ không thể cho vay, cầm cố hoặc thế chấp kim loại. Đây là cấu trúc pháp lý phân biệt dịch vụ lưu trữ kho chuyên nghiệp với các tài khoản chung hoặc quỹ ETF vàng, nơi nhà đầu tư nắm giữ quyền lợi tài chính chứ không phải quyền sở hữu đối với kim loại vật chất.Áp dụng phí cố định hay phí theo tỷ lệ phần trăm sẽ tiết kiệm chi phí hơn?
Phí lưu trữ vàng có hai hình thức. Hình thức nào có chi phí thấp hơn phụ thuộc vào lượng vàng bạn nắm giữ và sự biến động giá vàng theo thời gian.
Phương thức tính phí dựa trên tỷ lệ phần trăm sẽ tính phí dựa trên một phần nhỏ giá trị kim loại của bạn trong mỗi kỳ. Phí này sẽ tự động điều chỉnh theo tỷ lệ tăng giá của vàng. Nếu bạn nắm giữ 10.000 đô la vàng hôm nay và giá vàng tăng gấp đôi, phí của bạn cũng tăng gấp đôi, ngay cả khi kho lưu trữ vẫn hoạt động và giữ cùng một trọng lượng. Đối với các vị thế nhỏ, phương thức tính phí dựa trên tỷ lệ phần trăm thường tiết kiệm hơn. Đối với các vị thế lớn, chi phí tích lũy sẽ trở nên đáng kể theo thời gian.
Hình thức tính phí cố định tính một khoản tiền đô la cố định mỗi kỳ, bất kể giá trị kim loại. Vì phí này không tăng theo giá vàng, nên nó có lợi cho các vị thế lớn. Một số chương trình kết hợp cả hai: một khoản phí tối thiểu cố định hàng quý cộng với tỷ lệ phần trăm vượt quá một ngưỡng nhất định.
Hầu hết các chương trình cho thuê kho bán lẻ sử dụng giá dựa trên tỷ lệ phần trăm vì nó dễ hiểu và quản lý hơn. Câu hỏi quan trọng không phải là cấu trúc nào tốt hơn về mặt lý thuyết, mà là tổng chi phí hàng năm cho kho cụ thể của bạn, bao gồm cả bảo hiểm.
Phí lưu trữ vàng bao gồm những gì?
Đây là điểm mà nhiều bảng so sánh phí thường mắc sai lầm. Mức phí lưu trữ 0,50% mỗi năm nghe có vẻ hợp lý cho đến khi bạn phát hiện ra rằng phí bảo hiểm được tính riêng ở mức 0,25%, khiến tổng chi phí lên tới 0,75%. Điều quan trọng cần so sánh luôn là tổng chi phí: phí lưu trữ cộng với phí bảo hiểm.Kho lưu trữ chuyên dụng được phân bổ thường bao gồm:
- Lưu trữ vật lý trong kho lưu trữ đạt tiêu chuẩn tổ chức do một công ty hậu cần chuyên nghiệp vận hành, chứ không phải ngân hàng.
- Bảo hiểm thay thế toàn bộ giá trị được cung cấp thông qua thị trường bảo hiểm chuyên biệt.
- Kiểm toán độc lập hàng quý do một công ty kiểm định bên thứ ba thực hiện, bao gồm việc đếm và xác minh số sê-ri của vàng.
- Truy cập tài khoản trực tuyến để xem thông tin cụ thể về số lượng thanh tạ bạn đã được phân bổ theo trọng lượng và số sê-ri.
Phí lưu trữ vàng so với phí giao dịch ETF vàng thì như thế nào?
Chi phí lưu trữ vàng vật chất được phân bổ với mức phí 0,72% mỗi năm cao hơn so với hai quỹ ETF vàng lớn nhất của Mỹ: GLD với mức phí 0,40% mỗi năm (State Street Global Advisors) và IAU với mức phí 0,25% mỗi năm (BlackRock iShares). Tuy nhiên, sự so sánh này không đơn giản, vì cấu trúc của hai công cụ này khác nhau.Với khoản đầu tư 10.000 đô la, phí bảo hiểm hàng năm cho lưu trữ vật lý so với GLD là 32 đô la, và so với IAU là 47 đô la (khoảng 8 đô la và 12 đô la mỗi quý). Với khoản đầu tư 50.000 đô la, mức chênh lệch hàng năm đó là 160 đô la và 235 đô la.
Cổ phần ETF là một loại chứng khoán: một quyền đòi hỏi đối với tài sản của quỹ tín thác, được nắm giữ trong hệ thống tài chính tại tài khoản môi giới, tuân theo cấu trúc của quỹ tín thác và khả năng thanh toán của người giám hộ. Nhà đầu tư cá nhân không thể yêu cầu nhận một cổ phần cụ thể. Trong trường hợp thị trường biến động mạnh, việc mua lại ETF có thể bị tạm dừng.
Vàng vật chất được phân bổ là tài sản hợp pháp. Các thỏi vàng cụ thể của chủ tài khoản được xác định bằng số sê-ri, đăng ký dưới tên của họ và được lưu giữ tại một kho tiền không thuộc ngân hàng. Người giữ tài sản không thể cho vay, cầm cố hoặc thế chấp kim loại này. Trong trường hợp người giữ tài sản phá sản, kim loại của chủ tài khoản là một khoản yêu cầu tài sản, chứ không phải là một khoản yêu cầu của chủ nợ đối với tài sản phá sản. Phí bảo hiểm hàng năm so với quỹ ETF là chi phí cho sự khác biệt pháp lý đó.
Việc lưu trữ vàng vật lý có rẻ hơn so với việc thuê kho tự quản không?
Đối với bất kỳ vị trí quan trọng nào, việc sử dụng kho lưu trữ chuyên dụng có giá thành rẻ hơn đáng kể so với thuê kho tự quản, và an ninh, bảo hiểm và bảo vệ pháp lý thì tốt hơn nhiều.Một kho tự lưu trữ nhỏ ở một thành phố lớn của Mỹ có giá khoảng 840 đến 2.160 đô la mỗi năm. Mức giá đó chỉ bao gồm một căn phòng có khóa, không có kiểm toán độc lập, không có bảo mật theo tiêu chuẩn bảo hiểm và không có sự bảo vệ quyền sở hữu hợp pháp. Các chính sách bảo hiểm nhà ở tiêu chuẩn giới hạn mức bảo hiểm kim loại quý ở mức 200 đến 2.500 đô la nếu không có điều khoản bổ sung, thấp hơn nhiều so với giá trị của ngay cả một lượng nhỏ kim loại quý.
Dịch vụ lưu trữ chuyên nghiệp trong kho bạc GoldSilver có giá 720 đô la mỗi năm cho khoản đầu tư 100.000 đô la. Dịch vụ này cung cấp an ninh vật lý cấp độ tổ chức, bảo hiểm toàn bộ giá trị thay thế, kiểm toán độc lập hàng quý và cấu trúc sở hữu hợp pháp trong đó kim loại là tài sản của khách hàng.
Có ba loại hình lưu trữ vàng, và loại nào rẻ nhất?
Có ba cấu trúc pháp lý khác nhau dành cho việc lưu trữ kim loại quý chuyên nghiệp, mỗi cấu trúc có chi phí và quyền sở hữu khác nhau.Hình thức lưu trữ được phân bổ là phổ biến nhất đối với các nhà đầu tư cá nhân. Các thỏi hoặc đồng xu cụ thể, đã được xác định sẽ được đăng ký dưới tên chủ tài khoản. Tính đến quý 2 năm 2026, GoldSilver tính phí 0,18% mỗi quý (0,72% hàng năm) cho hình thức lưu trữ được phân bổ, với mức tối thiểu 12 đô la mỗi quý.
Kho lưu trữ riêng biệt cung cấp thêm một lớp ngăn cách vật lý: kim loại của chủ tài khoản được đặt riêng trên kệ, bọc kín và đánh dấu khác biệt với tất cả các tài sản khác trong kho. Mức phí lưu trữ riêng biệt của GoldSilver là 0,24% mỗi quý (0,96% hàng năm), với mức tối thiểu 105 đô la mỗi quý cho mỗi loại kim loại trong mỗi kho. Lưu trữ riêng biệt phù hợp nhất với các tập đoàn có yêu cầu bảo mật cụ thể hoặc nắm giữ số lượng lớn kim loại.
Lưu trữ chung (không được phân bổ) là cấu trúc rẻ nhất nhưng yếu nhất. Chủ tài khoản nắm giữ quyền đòi nợ đối với một lượng kim loại chung thuộc sở hữu của nhà điều hành, chứ không phải quyền sở hữu đối với từng mảnh cụ thể. Trong trường hợp nhà điều hành kho phá sản, những người nắm giữ tài khoản chung sẽ tham gia vào hàng chờ chủ nợ chung thay vì lấy lại tài sản của riêng mình.
Đối với hầu hết các nhà đầu tư cá nhân, việc phân bổ dung lượng lưu trữ mang lại sự cân bằng hợp lý giữa bảo vệ pháp lý và chi phí.
Điều gì sẽ xảy ra với số vàng được cất giữ nếu kho vàng phá sản?
Theo luật pháp Hoa Kỳ, vàng được lưu giữ trong kho lưu trữ được phân bổ hợp lệ và có giấy tờ chứng minh là tài sản hợp pháp của chủ tài khoản, chứ không phải là tài sản của công ty điều hành kho. Trong trường hợp phá sản, người quản lý tài sản không thể tịch thu kim loại được phân bổ riêng cho khách hàng, cũng giống như họ không thể tịch thu nội dung bên trong két sắt của khách hàng. Yêu cầu của chủ tài khoản là yêu cầu về quyền sở hữu (để lấy lại tài sản của chính họ), chứ không phải là yêu cầu của chủ nợ đối với bên mất khả năng thanh toán.Sự bảo vệ này chỉ áp dụng khi: thỏa thuận lưu trữ được phân bổ thực sự, không phải là lưu trữ chung; tài liệu chứng minh rõ ràng quyền sở hữu; và kim loại vật lý hiện có và khớp với hồ sơ. Việc thẩm định kỹ lưỡng cả ba điều kiện này là yếu tố phân biệt kho lưu trữ an toàn về mặt pháp lý với các thỏa thuận chỉ đơn thuần mô tả là được phân bổ.
Vụ phá sản của MF Global (năm 2011) đã minh họa cả rủi ro và sự bảo vệ. Khách hàng có lượng kim loại vật chất được phân bổ hợp lệ và được chứng minh đầy đủ cuối cùng đã được bồi thường đầy đủ thông qua yêu cầu bồi thường tài sản. Khách hàng có các vị thế chưa được phân bổ hoặc sử dụng đòn bẩy phải đối mặt với quá trình phục hồi khó khăn hơn nhiều. Quá trình giải quyết kéo dài nhiều năm, nhấn mạnh rằng ngay cả các vị thế được pháp luật bảo vệ cũng phải đối mặt với sự gián đoạn hoạt động đáng kể khi đối tác phá sản.
Đạo trading - Phần 8: 5 bước để trở thành trader
Liệu tài khoản IRA đầu tư vào kim loại quý có làm thay đổi cấu trúc phí không?
Đúng vậy. Tài khoản IRA kim loại quý bao gồm ba thực thể riêng biệt, mỗi thực thể có thể tính phí riêng: một người quản lý tài khoản được IRS chấp thuận (người quản lý tài khoản IRA), một nhà môi giới (người tạo điều kiện mua và bán) và một người vận hành kho lưu trữ (người lưu trữ kim loại vật lý). Người quản lý tài khoản thường tính phí tài khoản hàng năm từ 75 đến 300 đô la; người vận hành kho lưu trữ tính phí lưu trữ theo tỷ lệ phần trăm hoặc phí cố định; nhà môi giới tính phí chênh lệch giao dịch trên các giao dịch mua và bán.Cơ quan Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) yêu cầu kim loại quý được nắm giữ trong tài khoản IRA phải đáp ứng các tiêu chuẩn độ tinh khiết tối thiểu và được lưu trữ tại một đơn vị quản lý được IRS chấp thuận. Việc nắm giữ kim loại quý trong tài khoản IRA tại nhà hoặc trong két an toàn cá nhân sẽ dẫn đến việc phân phối chịu thuế.
Tôi nên tìm kiếm những gì ở một nhà cung cấp dịch vụ lưu trữ vàng?
Bốn tiêu chí xác định một hệ thống lưu trữ đạt chuẩn tổ chức hợp pháp. Hãy xác minh cả bốn tiêu chí trước khi đầu tư vốn.Đã được phân bổ: Các thỏi vàng hoặc đồng xu cụ thể của bạn được xác định bằng số sê-ri và thuộc sở hữu hợp pháp của bạn, không phải của người bán hoặc người điều hành kho tiền.
Tách biệt: Kim loại của bạn được tách biệt hoàn toàn khỏi lượng kim loại của các khách hàng khác và khỏi kho hàng của chính đại lý. Không có sự trộn lẫn.
Được bảo hiểm toàn diện: Bảo hiểm thông qua một công ty bảo hiểm chuyên nghiệp uy tín với giá trị thay thế đầy đủ. Hãy yêu cầu bản tóm tắt hợp đồng và giới hạn bảo hiểm.
Được kiểm toán độc lập: Một bên thứ ba không có liên hệ gì với đơn vị vận hành kho tiền sẽ tiến hành kiểm đếm và xác minh kim loại định kỳ, kết quả sẽ được cung cấp cho chủ tài khoản theo yêu cầu.
Bất kỳ nhà cung cấp nào không thể xác nhận cả bốn điều này đều cần được xem xét thận trọng. Đây không phải là những tính năng cao cấp. Chúng chỉ là tiêu chuẩn tối thiểu cho dịch vụ lưu trữ thực sự đảm bảo kim loại của bạn được lưu giữ đúng như tài sản của bạn.
Nguồn: GoldSIlver
Giới thiệu sách Trading hay
Thấu hiểu Hành vi giá Thị trường Tài chính - Understanding Price Action
Là quyển sách hướng dẫn giao dịch Phương Pháp Price Action của Bob Volman, chỉ sử dụng duy nhất một đường MA và cấu trúc thị trường cùng hành vi giá để tìm kiếm lợi nhuận
Bài viết liên quan
