Vì sao MF Global và PFGBest - 2 broker "có tiếng" trên toàn cầu lại sụp đổ thê thảm???

Người ta thường nói "Sai 1 li, đi 1 dặm", tương tự như việc trao nhầm niềm tin cho một broker cũng có thể khiến một đại gia phải "lên voi xuống chó", mất sạch vốn liếng tiền bạc. Vậy hôm nay mình mời các bạn đọc bài phân tích nguyên nhân sụp đổ của 2 broker nổi tiếng trên thế giới là MF Global và PFGBest để xem những thủ đoạn nào được các nhà đứng đầu tổ chức thực hiện nhằm lừa lọc niềm tin của khách hàng nhé!

Sự sụp đổ của broker lớn - MF Global

Nguyên nhân sâu xa của sự sụp đổ này là do MF Global đã phạm vào nguyên tắc tối thượng của Phố Wall: Quỹ đầu tư của khách hàng phải được để riêng không dính đến tiền của công ty, đồng thời phải theo dõi thường xuyên tài khoản kinh doanh của khách hàng.

Nhưng tại sao mọi chuyện lại trở nên nghiêm trọng như vậy trong khi vụ sụp đổ ngân hàng Lehman Brother diễn ra trên thị trường tài chính toàn cầu cách đó chưa lâu? Chẳng lẽ không có bài học kinh nghiệm nào được rút ra sao?

Theo các nhà phân tích, sự chấm dứt của MF Global là do lỗi lầm của Jon Corzine - từng là Tổng giám đốc Ngân hàng Goldman Sachs và Thống đốc tiểu bang New Jersey của Hoa Kỳ.





Tháng 3/2010, Jon Corzine đã trở thành Chủ tịch, kiêm Tổng giám đốc MF Global và được thị trường tài chính xem như một anh hùng với tham vọng biến công ty chứng khoán này thành một đại gia không thua không kém Ngân hàng Goldman Sachs.

Tuy nhiên, thay vì "phòng thủ rủi ro" như người tiền nhiệm Bernard Dan, Corzine tuyên bố sẽ biến MF Global từ một broker bậc trung chỉ hưởng hoa hồng của khách hàng thành một ngân hàng đầu tư toàn diện và kinh doanh rủi ro trong kế hoạch 5 năm.

Đầu tiên, ông đặt cược vào trái phiếu quốc gia châu Âu lên đến 6,4 tỷ USD, trong khi Goldman Sachs cũng chỉ dám sở hữu nợ quốc gia châu ÂU 2,5 tỷ USD. Ông không đầu tư vào nước quá rủi ro như Hy Lạp mà chỉ chọn những quốc gia có mức độ tín nhiệm nơ tương đối thấp như Italia và Tây Ban Nha vì tin rằng châu Âu sẽ xòe ban tay cứu giúp không để cho hai nước này sụp đổ.

Mặc kệ mọi lời cảnh báo rủi ro, ông ta vẫn rất tự tin vào ván bài cá cược này. Nhưng rồi chuyện gì đến sẽ phải đến: Tây Ban Nha và Italia rơi vào tình trạng nợ nần hơn dự đoán khiến MF Global phải sử dụng vốn của khách hàng để giao dịch. Để đáp ứng yêu cầu tăng vốn của giới chức tiền tệ Hoa Kỳ, MF Global đã phải bán tháo một vài khoản nợ châu Âu của mình ra thị trường. Đầu tiên, MF Global chỉ công bố lỗ 186 triệu USD. 2 ngày sau, các tổ chức xếp hạng tín dụng đã hạ bậc trái phiếu của MF Global thành "rác" (junk bond). Chỉ trong 5 ngày, cổ phiếu của MF Global mất giá đến 67%.

Việc phá sản của MF Global đã kéo theo những hệ lụy nặng nề đối với hoạt động tài chính và kinh tế trong khu vực, trong đó nhà đầu tư cá nhân là những người thiệt thòi nhiều nhất.

Sự sụp đổ của broker lớn - PFGBest

Sau thất bại của broker MF Global đã khiến khách hàng mất hơn 1 tỷ USD, do vậy các nhà quản lý hứa sẽ thắt chặt các quy tắc, tăng cường giám sát và trấn áp các công ty "bướng bỉnh".

Nhưng vài tháng sau, các nhà quản lý lại phải loay hoay để đối phó với sự sụp đổ của một broker khác - PFGBest - là một trong những người tiên phong trong đầu tư bền vững thông qua việc đa dạng hóa lĩnh vực đầu tư như các quỹ quản lý, giao dịch kỳ hạn, kinh doanh ngoại hối, môi giới chứng khoán, nghiên cứu, thương mại điện tử, giáo dục… PFGBest còn là một trong những tổ chức trung gian tài chính độc lập lớn nhất nước Mỹ và luôn đứng đầu trong số những công ty môi giới chứng khoán lớn nhất đất nước này.

Đây thực sự là một cú sốc đối với ngành tài chính thế giới. Chưa hết, ngay sau đó CEO, Chủ tịch tập đoàn này - Wasendorf lại có ý định tự tử kéo theo nhiều sự thật được lật mở khiến người ta phải ngỡ ngàng trước hình ảnh thật về một “Mạnh Thường Quân” thường vẫn thấy ở PFGBest.




Wasendorf vốn là nhà từ thiện rất nổi tiếng và đã giành được một số giải thưởng cống hiến cho xã hội. Ông còn là khách quen của các nhà hàng sang trọng, là một trong những doanh nhân lớn của thành phố nhỏ Cedar Falls. Không chỉ là nhà đầu tư lớn của sàn giao dịch BESTDirect online, Wasendolf còn là tác giả và đồng tác giả của 6 cuốn sách kinh tế. Ngoài ra, năm 2001 ông đã sáng lập tờ tạp chí SFO chuyên về chứng khoán, giao dịch kỳ hạn và quyền chọn.

Dư luận không thể không thắc mắc vì sao ngài Chủ tịch 64 tuổi này đã ở vào giai đoạn mà đáng lẽ người ta sẽ không còn biết sợ những biến động của thương trường nữa thì ông lại chọn cách chạy trốn hèn nhát là tự vẫn. Chỉ đến khi cả thành phố nghe tin dữ rằng Cục Điều tra liên bang Mỹ (FBI) đã ra quyết định khởi tố Russell Wasendorf vì tội lừa đảo, chiếm dụng tài sản. Tới đây thì công chúng hiểu rằng, không phải đơn giản mà ông Wasendorf lại chọn cách tự tử. Hóa ra, trong vòng 20 năm, ông Wasendorf đã lừa đảo khách hàng, đồng nghiệp, các nhà quản lý bằng các thông tin thổi phồng, không đúng sự thật về sức khỏe tài chính của Tập đoàn PFGBest.

Trong chiếc ôtô Chevrolet Cavalier của Wasendorf, cảnh sát còn phát hiện bức thư tuyệt mệnh của Wasendorf. Trong thư, nhà lãnh đạo Tập đoàn PFGBest thú nhận: Trong vòng 20 năm qua, ông đã lừa dối khách hàng và chiếm dụng bất hợp pháp hàng triệu USD. Đặc vụ FBI William Langdon cho biết, Wasendolf đã biển thủ ít nhất 100 triệu USD của công ty, còn phía tòa án thì cho rằng con số này là 200 triệu USD.

Ông Wasendorf nhận thức rằng, bằng hình thức kiểm tra mới từ phía NFA, mọi việc cuối cùng cũng sẽ vỡ lỡ. Tài khoản của PFGBest trên thực tế chỉ có gần 5 triệu USD, thay vì như đã báo cáo vào tháng 12/2011 là 225 triệu USD.

Chính vì vậy, PFGBest bị khởi tố đã làm giả các hồ sơ và báo cáo ngân hàng. NFA cho biết, công ty của Wasendorf đã không thể chứng minh việc họ có thể đảm bảo các yêu cầu đối với vốn doanh nghiệp và các quy tắc trong tách bạch tiền quỹ khách hàng với tiền của công ty.

Các bạn thấy sao về sự sụp đổ của 2 broker lớn trên? Comment bên dưới cho mình biết nhé!!

Đừng quên like để ủng hộ mình nữa nha <3