Cách nhận diện thủ đoạn lừa đảo gửi tiết kiệm trên mạng xã hội

Một chiêu thức lừa đảo mới là lợi dụng mạng xã hội để mời gửi tiết kiệm, đầu tư tài chính với lãi suất cao bất thường nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân.

Ngân hàng cảnh báo chiêu lừa đảo mới​

Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank) vừa đưa ra cảnh báo về tình trạng các đối tượng lừa đảo lợi dụng mạng xã hội để mời chào gửi tiết kiệm, đầu tư tài chính với lãi suất cao bất thường.

Theo ABBank, các đối tượng thường sử dụng Facebook, Zalo, Telegram để lập nhóm kín, giả mạo chuyên gia tài chính hoặc nhân viên ngân hàng nhằm tạo lòng tin với người dùng. Chúng sử dụng hình ảnh chỉnh sửa, giấy tờ giả và các nội dung quảng cáo hấp dẫn để tạo cảm giác chuyên nghiệp, uy tín.

Cam kết lợi nhuận cao khi gửi tiết kiệm, kẻ gian thực hiện hành vi lừa đảo trót lọt​

Một trong những chiêu thức phổ biến là đưa ra cam kết lợi nhuận từ 18-20%/năm, cao gấp nhiều lần mức lãi suất thị trường, kèm theo các lời quảng cáo như “không rủi ro”, “rút gốc linh hoạt”, “cơ hội đầu tư có hạn”.

ABBank cho biết, các dấu hiệu nhận diện lừa đảo thường bao gồm: cam kết lợi nhuận quá cao; không có giấy phép hoạt động tài chính; giao dịch qua website hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc; yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân; liên tục thúc ép khách hàng đầu tư nhanh.

Theo đó, các đối tượng thường áp dụng thủ đoạn “thả con săn sắt, bắt con cá rô”, tức ban đầu trả lãi đúng hạn với khoản tiền nhỏ để tạo niềm tin, sau đó dụ nạn nhân đầu tư số tiền lớn hơn rồi cắt liên lạc và chiếm đoạt toàn bộ tài sản.


Để phòng tránh rủi ro, ABBank khuyến nghị khách hàng ghi nhớ nguyên tắc “3 KHÔNG - 3 NHANH”.

Trong đó, “3 KHÔNG” gồm: không tin tưởng tuyệt đối các lời mời đầu tư chưa được xác minh; không cài đặt ứng dụng tài chính từ đường link lạ; không chuyển tiền khi chưa xác minh rõ danh tính và tư cách pháp lý của đơn vị nhận tiền.

“3 NHANH” gồm: nhanh chóng tra cứu thông tin khi nhận được lời mời đầu tư bất thường; nhanh ngắt liên lạc khi phát hiện dấu hiệu đáng ngờ hoặc bị gây áp lực; nhanh báo cho cơ quan chức năng nếu nghi ngờ bị lừa đảo.

Ngân hàng khẳng định sẽ không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP, mật khẩu qua điện thoại hoặc tin nhắn; không mời chào đầu tư với lãi suất vượt quy định; không yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân và không liên hệ qua các tài khoản mạng xã hội không có xác thực chính thức.

Theo ABBank, việc nâng cao cảnh giác và xác minh thông tin qua các kênh chính thức là yếu tố quan trọng giúp khách hàng tự bảo vệ tài sản trước các hình thức lừa đảo tài chính ngày càng tinh vi trên không gian mạng.